Диверсификации экономики

Читайте обзор РБК по материалам исследования Coface

Благодаря усилиям властей темпы диверсификации российского рынка за последние годы существенно выросли. Особенно быстро процесс диверсификации идет в секторе информационных технологий, фармацевтике, автопроме и агропродовольственном секторе. Развитию сельского хозяйства, в частности, поспособствовало продовольственное эмбарго в отношении европейской продукции, введенное Кремлем в 2014 году в ответ на западные санкции. Власти РФ рассматривают диверсификацию экономики как способ снизить зависимость от импортной продукции и найти иные источники экспортных доходов помимо продаж углеводородов. Диверсификацию российского рынка, однако, затрудняет целый ряд структурных факторов.

Опыт последних нескольких лет показывает, что замещению импорта или увеличению доли отечест­венной продукции на внутреннем рынке часто препятствует либо недостаточный объем внутреннего производства такой продукции, либо ее низкое качество. Кроме того, для развития и модернизации производства России часто приходится импортировать оборудование и технику из стран Запада, так как местных аналогов некоторым видам импортного оборудования пока просто нет. Также обстановку на российском рынке существенно осложняют уже введенные и потенциальные санкции и контрсанкции — в настоящий момент деловой климат РФ оценивается как «Средний» (5-я из 8 оценок шкалы Coface, где 1 — лучшая оценка). Вкупе с ростом политических рисков и дефицитом рабочей силы неоптимальный деловой климат негативно сказывается на объеме инвестиций в экономику, что замедляет темпы ее развития. Несмотря на то, что в последние годы связь между ценами на нефть и темпами роста российского ВВП несколько ослабела, сырьевые ресурсы (главным образом углеводороды) по-прежнему играют ведущую роль в экономике РФ. Во многом снижения зависимости России от углеводородов удалось добиться благодаря действующему бюджетному правилу, цель которого — сделать российский рынок более устойчивым к колебаниям цен на нефть.

Диверсификации способствуют усилия властей и западные санкции

Российские власти стали предпринимать попытки диверсифицировать экономику еще в начале 2000-х, когда турбулентность, сотрясавшая рынок с начала 90-х, несколько улеглась. В концепции долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации до 2020 года, утвержденной в конце 2000-х, акцент ставился на модернизацию производства, развитие технологий и повышения качества образования. Кроме того, предусматривалось также создание особых экономических зон и научных кластеров.

В декабре 2014-го была официально утверждена политика промышленного развития России до 2030 года, которая стала основанием для наложения ограничений на импорт и начала кампании по импортозамещению в сельском хозяйстве после введения Западом санкций. Также в ней излагались приоритетные для страны проекты и направления развития, указывалась необходимость интенсификации прикладных исследований в производстве и поддержки экспортеров. В том же году был создан Российский Экспортный Центр, задачей которого стали страхование и финансирование экспортных поставок, а также продвижение российского экспорта за рубежом. В 2015-м, чтобы привлечь зарубежных инвесторов, были разработаны специальные инвестиционные контракты (СПИК). Производство на территории России стало стимулироваться за счет налоговых льгот и предоставления льготных кредитов на финансирование экспортных проектов, также было доработано законодательство, регулирующее деятельность кластеров и индустриальных зон.

Западные санкции, резкое снижение стоимости нефти и ослабление рубля в 2014 году стали своего рода катализаторами, подтолкнувшими власть на активные действия в направлении диверсификации экономики и снижения зависимости страны от импорта и цен на углеводороды.

В ряде отраслей попытки диверсификации уже принесли плоды

Наиболее значительных успехов России удалось достичь в агропродовольственном секторе. Время показало, что российское продовольственное эмбарго стало достаточно эффективным ответом на Западные санкции. Напомним, в 2014 году Москва ввела запрет на импорт продовольствия и сельскохозяйственного сырья из стран, присоединившихся к антироссийским санкциям. Эмбарго затронуло около 10% от всего объема потребляемых страной пищевых продуктов. В некоторых категориях влияние эмбарго было особенно заметным — например, по состоянию на 2014 год 60% потребляемых россиянами фруктов ввозилось из-за рубежа, и примерно половина от этого объема попала под запрет. В категории молочной продукции на импорт приходилось около 20% потребления, и 50% от него попало под эмбарго. Овощной, мясной и рыбный импорт также был затронут эмбарго, однако в меньшей степени — в этих категориях на импортные продукты изначально приходилась относительно небольшая доля потребления. Несмотря на субсидии для иностранных поставщиков, переключение на поставки из стран, не попавших под продовольственное эмбарго, и даже нелегальный ввоз европейской продукции в Россию, дефицит импортной продукции на полках привел к росту цен, из-за которого потребители либо стали покупать более дешевые аналоги отечественного производства, либо и вовсе отказались от приобретения некоторых продуктов. Впрочем, цены на местную продукцию за тот же период также выросли. Доля импорта от общего объема потребления продовольствия снизилась с 33% до 20%, стране удалось полностью обеспечить себя мясом собственного производства. В общей сложности импорт продовольствия в 2018-м составил 11,4% от всего импортного портфеля РФ, тогда как в 2012-м — 13%. Кроме того, Майские указы, утвержденные в 2018 году, предполагают, что к 2024 году страна должна нарастить объемы производства в агропродовольственном секторе на 11% и удвоить экспорт пищевых продуктов, который должен стать третьей по величине статьей экспортного портфеля России с долей 5,1%, тогда как еще в 2012-м на эту статью приходилось около 3,2% от совокупного экспортного портфеля. Одним из приоритетных направлений власти РФ считают расширение пос­тавок зерновых и масличных культур. Специально для этого была запущена программа, в рамках которой правительство планирует стимулировать производство за счет развития железнодорожной инфраструктуры, выдачи льготных кредитов и предоставления субсидий. Кроме того, планируется довести производство зерна с 118 до 140 млн тонн, а экспорт — с 45 до 56 млн тонн к 2035 году. Власти активно приглашают российских магнатов инвестировать в этот проект. Однако низкое качество местной продукции в некоторых случаях стимулирует потребителей покупать импортные продукты, даже несмотря на их возросшую цену. Так, например, большая часть производимых в РФ яблок не продается в изначальном виде, а перерабатывается для производства разного рода вторичных продуктов — джемов, кондитерских изделий и так далее.

Аналогичные усилия предпринимаются и в отношении других секторов. Достижение полного самообеспечения стратегическими продуктами — одна из ключевых целей российских властей. Еще одной причиной ограничения импорта может быть желание властей предоставить привилегии конкретным отраслям и производителям.

В феврале 2019-го власти РФ запретили госсектору закупать импортные компьютеры, бытовую технику и телекоммуникационное оборудование, если на рынке есть аналоги отечественного производства. Кроме того, в настоящий момент обсуждается законопроект, в рамках которого предлагается ограничить долю иностранного участия в российских технологических компаниях до 20%. Вместе с тем власти ставят перед собой задачу увеличить объемы отечественного производства электронных деталей и компонентов, которые в настоящий момент закупаются у 77 иностранных поставщиков. Такая задача — ответ на запрет Запада поставлять высокотехнологичные компоненты для энергетической и оборонной промышленности. Российский экспорт мобильных приложений, навигационных систем и решений по защите данных уже растет. Также власти пытаются стимулировать создание и развитие отечественных поисковых и операционных систем, но успехи в данной сфере пока остаются достаточно скромными. В 2017 году технологический экспорт составил всего 0,58% от экспортного портфеля РФ (источники: ООН; Globaleeconomy.com). В денежном выражении экспорт технологических услуг составил $4 млрд в 2018 году (в 2012-м — $2 млрд), тогда как импорт достиг $3,5 млрд (в 2012 году — $2,3 млрд). Торговая ассоциация «Руссофт» нарастила технологический экспорт с $2,7 млрд в 2009 году до $10,5 млрд в 2018-м, а совокупный годовой оборот компаний в секторе составил $17 млрд.

Такое же стремление властей снизить зависимость от импорта прослеживается и в фармацевтическом секторе. В рамках стратегии «Фарма-2020» действуют налоговые льготы, призванные стимулировать производство на территории страны. Кроме того, местным производителям предоставляются привилегии при участии в тендерах на государственные закупки. Иностранным предприятиям, заключающим с властью специальные инвестиционные контракты, также предоставляются определенные привилегии. Тем не менее, в 2018 году на продукты отечественного производства приходилось всего 20% рынка фармпрепаратов и 35% от объема госзакупок, что в обоих случаях ниже заявленных целевых значений. Импорт фармацевтической продукции составил 4,6% от общего объема импорта, как и в 2012 году. В рамках стратегии «Фарма-2030», которая была утверждена совсем недавно, предполагается увеличить долю отечественных медикаментов с 20% до 65% от общего объема фармацевтического рынка и наладить экспорт, который в настоящий момент практически отсутствует. Иностранные производители не спешат инвестировать в российский рынок — их беспокоит распространенность на рынке дженериков, несовершенство системы защиты интеллектуальных прав, а также возможность вмешательства властей в ценообразование.

В автомобильной промышленности срок достижения целей, заявленных в стратегии «Авто-2020», продлен до 2025 года. К числу этих отложенных целей относятся, например, увеличение доли запчастей и компонентов отечественного производства с 30% до 55% от общего объема рынка и расширение географии экспорта, который пока ограничивается в основном рынками стран Центральной Азии. В период с 2012-го по 2018 год экспорт автомобилей составлял в среднем около 1% от экспортного портфеля страны, а импорт снизился с 17% до 11% (с $53 млрд до $26 млрд). Специальные инвестиционные контракты для иностранных производителей предус­матривают налоговые льготы, привилегированный доступ к государственным закупкам и защиту от возможных изменений налогового законодательства взамен на обязательство организовать производство в России и развивать инновации. На вторичный рынок приходится 75% от общего объема продаж в автопроме. Российская автомобильная промышленность характеризуется низкой загрузкой производственных мощностей (45%) и высокой зависимостью от мер государственной поддержки. Так, например, с 2017 года действуют программы «Первый автомобиль» и «Семейный автомобиль», задача которых — сделать пассажирские автомобили доступнее для населения за счет льготных кредитов и скидок на покупку от 10% до 25%. Не так давно Ford объявил о закрытии своих заводов в России, тогда как Opel, наоборот, сообщил о планах вернуться на российский рынок. Рынок коммерческих и грузовых автомобилей существенно более динамичен и привлекателен, нежели легковых.

Диверсификация невозможна без достаточного количества базового сырья, современных средств производства и благоприятного делового климата

Осуществлению планов властей по замещению импорта или увеличению доли отечественной продукции на внутреннем рынке часто препятствует либо недостаток такой продукции, либо ее низкое качество. В частности, в стране наблюдается дефицит некоторых видов нефтехимической продукции с высокой добавленной стоимостью (например, композитов и присадок), а также некоторых типов труб и продуктов металлопрокатного производства. Это свидетельствует о недостаточном развитии российской обрабатывающей промышленности, и власти явно не намерены оставлять сложившуюся ситуацию без внимания.

Кроме того, для развития и модернизации местных производственных цепочек необходимы импортные технологии и оборудование, часто поставляемые только производителями из Западных стран (Германия, США, Швейцария, Великобритания, Нидерланды и так далее). Впрочем, в последнее время Россия все чаще закупает некоторые технологические продукты из Китая, Кореи или Тайваня, где цены ниже. Несмотря на то, что санкции в настоящий момент действуют только в отношении лишь некоторых секторов российской промышленности (транспорт, энергетика, телекоммуникации, разведка нефти и газа), косвенно они затрагивают и другие. Проблема заключается в том, что многие технологии, экспорт которых в РФ запрещен в рамках санкций, имеют широкую область применения, выходящую далеко за пределы «санкционных» секторов.

По данным июльского исследования Высшей Школы Экономики, с 2001-го по 2018 год импорт технологических продуктов и услуг увеличился в денежном выражении в 7,7 раз (до $3,1 млрд), экспорт — в 5,8 раз (до $1,4 млрд). В структуре импорта 46% приходится на оборудование и аппаратуру, 35% — на интеллектуальные решения. Также стоит отметить, что Россия импортирует средств производства значительно больше, чем экспортирует. В 2018 году импорт производственной механики и аппаратуры составил 33,7% от общего импортного портфеля, в 2013 году — 29,3%. Например, в агропродовольственном секторе 50% добавленной стоимости создается с помощью иностранного участия — как раз потому, что сектор активно использует зарубежное сырье и оборудование. В частности, именно поэтому в Стратегии-2030 заявлены цели снизить долю импортного промышленного оборудования в производстве на 70%, утроить объемы отечественного выпуска агропромышленной производственной техники и увеличить долю российского строительного оборудования с 40% до 70%. В этих целях власти предоставляют производителям субсидии, задача которых — стимулировать исследовательскую, производственную и сбытовую деятельность.

Текущие и потенциальные санкции и контрсанкции существенно осложняют обстановку на российском рынке — в настоящий момент деловой климат РФ оценивается как «Средний» (5-я из 8 оценок шкалы Coface, где 1 — лучшая оценка). Вкупе с ростом политических рисков и дефицитом рабочей силы неоптимальный деловой климат негативно сказывается на объеме внутренних и иностранных инвестиций в экономику, которые могли бы существенно ускорить процесс диверсификации и снизить зависимость страны от импорта. В 2018 году прямые иностранные инвестиции (без учета реинвестированной прибыли) составили всего 0,5% от национального ВВП. Дефицит иностранных инвестиций и ограничения импорта не способствуют улучшению делового климата на российском рынке. Из-за импортных ограничений и высокой концентрированности экономики на российском рынке снижается конкуренция, и многие предприятия получают прибыль только благодаря привилегиям, полученным в результате заинтересованности властей в импортозамещении.

На углеводородный сектор и непосредственно связанные с ними отрасли в 2018 году пришлось 30% российского ВВП. На минеральное сырье в 2018 году пришлось 67% от общего объема товарного экспорта РФ (в 2014 году — 73%). При этом 58 процентных пунктов из 67 приходится на углеводороды (в 2014 году — 66,4 п. п.). Из них 46 п. п. — на нефть и ее побочные продукты (в 2014 году — 54 п. п.). На производственные и экспортные налоги, получаемые от углеводородного сектора, в 2018 году пришлось 45% от общего объема поступлений в федеральный бюджет. При этом налоги в РФ составляют почти половину от стоимости производства барреля нефти или эквивалентного объема природного газа (около $20 — в два раза больше, чем в Ираке, Иране и Саудовской Аравии, на уровне Норвегии, США (кроме шельфовых месторождений) и Индонезии. Источник — Rystad Energy UCube). В этих расчетах, однако, не учитывается налог на доходы, который платят предприятия и сотрудники, работающие в энергетической промышленности. Без нефтяных доходов дефицит федерального бюджета в 2018 году составил бы 7% от ВВП. Таким образом, вполне понятно стремление российских властей сох­ранить цены на нефть на текущем, достаточно комфортном для страны уровне за счет участия в соглашении ОПЕК+ о сокращении объемов неф­тедобычи. Российские нефтяники предпринимают попытки компенсировать медленный рост объемов добычи сырья в Западной Сибири за счет разработки место­рождений в Арктике, Восточной Сибири и Кас­пийском море, а также увеличения коэффициента нефтеотдачи, который в настоящий момент составляет около 30%. Санкции Запада привели к тому, что нефтедобытчикам приходится закупать необходимую аппаратуру на альтернативных рынках, причем зачастую на вторичных.

Ослабление зависимости темпов экономического роста страны от колебаний цен на нефть может объясняться, во-первых, действием бюджетного правила, призванного защитить рынок от перепадов на нефтяном рынке, а во-вторых, усилением влияния политической обстановки на характер движения капитала.

Диверсификация экономики возникает вследствие большого количества альтернатив и возможностей. Чтобы лучше понять значение слова, следует вспомнить известную поговорку: не стоит складывать все яйца в одну корзину, лучше распределить их по разным.

Это замысловатое понятие содержит в себе главные принципы работы, гарантирующие стабильное и постоянное получение прибыли. Давайте познакомимся с этими понятием подробнее и разберемся с тем, что это такое.

Диверсификация – что это такое

Диверсификация экономики означает применение комплекса мер, позволяющих получить наибольшую выгоду. Большой выбор предлагаемой продукции, наличие конкуренции и объектов инвестирования, а также широкое предложение рабочей силы – все это позволяет формировать различные критерии при выборе перечисленных возможностей.

Правильно сделанный выбор поспособствует формированию положительного финансового результата, росту продаж, и т.д. А самое главное удастся свести все возможные риски, влияющие на прибыльность, к минимуму.

Итак, что такое диверсификация экономики? Из всего вышесказанного следует, что диверсификация в экономике – процесс или стратегическое направление, целью которого является распределение одного профиля развития на несколько сфер. Объясняя данное понятие простыми словами, можно сказать, что это перераспределение средств или производственных мощностей.

В масштабах государства данный процесс представляет собой перераспределение различных отраслевых возможностей. Например, можно с уверенностью сказать, что подобный вектор развития необходим России. В стране достаточно хорошо развита топливно-энергетическая и военная сфера. С другой стороны, остальные отрасли остаются недоразвитыми. Такой дисбаланс отрицательно сказывается на экономике и делает ее уязвимой.

Во всех развитых государствах стремятся создать баланс во всех отраслевых направлениях для формирования стабильной и устойчивой экономики.

Отсюда становится понятно, важным достоинством диверсификации является независимость отдельно взятых секторов экономики. Так, например, если в одной сфере начнутся проблемы, то они не приведут к падению всей экономики. С другой стороны есть и недостатки, выражающиеся в необходимости тонкого расчета и учета всех параметров рынка и производственных факторов.

Виды диверсификации

Данный процесс направлен на повышение конкурентоспособности и снижение рисков компании на банкротство и разделяется на несколько типов, связанных с:

• производством;
• рисками;
• бизнесом.

В первом случае речь идет о независимом развитии нескольких направлений. Подобное распределение является необходимым для снижения рисков, связанных с банкротством, и повышения прибыли.

Второй тип процесса направлен на перераспределение средств и капитала с учетом особенностей рынка. Иначе говоря, инвестиционный портфель должен включать в себя не только лишь ценные бумаги одной компании, но и должны присутствовать другие бумаги, такие как акции, облигации и так далее.

3 варианта.

Достаточно часто диверсификация применяется и к деятельности компаний. В таком случае подобный процесс направлен на снижение рисков и повышение доходов путем перераспределения активов.

Также такое перераспределение может быть:

• несвязанное или неродственное;
• связанное или родственное;
• комбинирование.

В первом случае необходимая гибкость достигается в следствие внешнего вмешательства. Во втором случае – вмешательство является внутренним. Третий тип, как понятно из названия, в той или иной мере сочетает в себе два предыдущих вида.

Наиболее наглядно несвязанная диверсификация или, как ее еще называют – латеральная, направлена на расширение финансовой деятельности в направлении новых производственных отраслей и услуг, несвязанных с уже существующими и функционирующими.

В то же время, второй тип процесса направлен на внутреннее стимулирование производства с целью повышения его конкурентоспособности.

Уровни диверсификации в экономике

Распределению рисков и наибольшей отдачи бизнеса могут подвергаться не только факторы, связанные с производством.

Когда речь идет о предприятиях, главными составляющими являются качество и своевременность менеджментских решений, направленных на усилия для распределения:

• инвестиционных финансов;
• ценообразование производимой продукции и материалов;
• центров мониторинга;
• производственных мощностей.

В государственных масштабах данный процесс направлен на создание оптимальной системы управления и компенсаторов, позволяющих достичь стабильного развития, устойчивого к различным экономическим воздействиям.

Это выражается в выделении средств на приобретение евробондов других стран, создании запаса золотовалютных резервов и так далее.

Преимущества диверсификации

Связь диверсификации экономики и развития в РФ.

Ранее уже упоминалось о высоких рисках банкротства в случае инвестирования денежных средств только лишь в одно направление. Распределение капитала между множеством объектов существенно снижает подобные риски, сводя их практически к нулю.

Кроме того, диверсификация относится к самым эффективным методам, позволяющим компании выйти из кризисной ситуации в отрасли, идущей на спад. По сути, диверсификация представляет собой стратегию, направленную на уменьшение зависимости от множества внешних факторов, что сопровождается ростом конкурентоспособности, финансовой эффективности и так далее.

Главное достоинство метода заключается в максимальном увеличении экономической эффективности.

Это достигается благодаря:

• разнонаправленному применению средств;
• созданию продуктивной сети сбыта услуг и товаров;
• всесторонней подготовке персонала и его обучению.

Стратегии диверсификации

Смысл данного понятия заключается в маркетинговых действиях, позволяющих фирмам открыть новые перспективные отрасли, отличающиеся от текущих.

Таким образом, суть стратегии связана с перераспределением средств между другими направлениями производства, что существенно снижает риски банкротства.

Выделяют три типа стратегии:

Конгломеративная	Направлена на создание новых услуг, не связанных с уже существующей продукцией и рынками сбыта. Самая сложная стратегия среди всех, существующих на данный момент. Это обусловлено сложностью ее построения из-за необходимости учета большого количества факторов.
Центрированная	Направлена на поиск новых возможностей, на базе уже существующих производственных мощностей, за счет более современных или лучших достижений в производстве предшествующей продукции.
Горизонтальная	Направлена на увеличение капитала за счет создания нового продукта, требующего использования современных технологий, отличающихся от предшествующих.

Примеры диверсификации в разных странах

Отсутствие коррупции и правильное распределение государственных средств – это гарантия успешного и стабильного развития государства. Есть примеры стран, где диверсификация просто необходима, а есть страны, в которых правильная политика правительства обеспечила стабильное развитие.

Рассмотрим эти примеры.

Россия

Россия – яркий пример страны, в которой диверсификация просто необходима. В государстве хорошо развита нефтедобывающая отрасль.

В то же время другие направления существенно отстают в развитии или неразвиты совсем, например, туризм, производство техники и т.д.

Индонезия

На примере этого государства можно достаточно хорошо пронаблюдать эффективное стимулирование сельскохозяйственной отрасли при одновременном развитии нефтяной.

Курс развития страны был связан с направлением большей части прибыли от экспорта черного золота на выведение новых сортов риса, на производство и продажу удобрений, а также на развитие сельскохозяйственной инфраструктуры.

Благодаря развитой сельскохозяйственной отрасли можно прокормить большое число промышленных работников. Это дает возможность развития промышленной отрасли. Именно на такой путь развития и стала Индонезия в 80-ых годах.

Чили

В данной стране диверсификация связана с экспортом сырьевой продукции. Государство активно накапливало денежные средства от экспорта, когда цены на сырье были максимальными.

Кроме того, правительство активно поддерживает частных предпринимателей, формируя для них благоприятный климат развития. В результате Чили занимает одно из первых мест среди латиноамериканских стран по развитию бизнеса.

Малайзия

Малайзия характеризуется удобным географическим положением. В стране есть большое количество портов, а также развита добыча каучука, олова и леса.

Благодаря сбалансированной политике и правильному перераспределению государственных средств стала развиваться энергетическая отрасль, связь и транспорт в регионах, а также другие предприятия.

Также дешевая рабочая сила позволила создавать конкурентоспособную продукцию по уровню цен, что поспособствовало расширению ассортимента рынков.

Итог

Диверсификация является лучшим способом не только приумножения финансового капитала, но и позволяет сохранить уже имеющиеся средства.

Данный инструмент широко используется многими компаниями и странами для обеспечения стабильного развития и процветания.

Автор статьи Севрюков Денис Благодаря высшему техническому образованию могу писать статьи практически на любые тематики. Написано статей 72

Диверсификация экономики – распределение активов по разным направлениям для снижения рисков или внедрение компании в другие отрасли. Кроме того, этот термин означает значительное увеличение видов и наименований продукции и услуг. Диверсификация на предприятиях совершается путём увеличения собственной производственной мощности или покупкой уже работающих фирм. Цель этого процесса – расширение и рост производства, независимость от единственного рынка сбыта и сезонных колебаний цен.

Понятие и суть диверсификации

Что такое диверсификация нужно знать не только бизнесменам, но и тем, кто только хочет начать свой бизнес. Диверсификация экономики – это стратегия, направленная на распределение единственного направления развития на несколько направлений. Этим достигается разносторонний профиль субъекта или фирмы.

Диверсификация помогает бизнесу стать мобильным и устойчивым как к внешним, так и к внутренним угрозам, что делает субъект жизнеспособным в экономике. Простыми словами, диверсификация является противоположностью специализации. Диверсификация расширяет определённые аспекты производства: рынок сбыта, ассортимент продукции, активы и прочее. А специализация имеет узкое направление развития.

Многообразие диверсификации экономики определяется сложностью взаимоотношений между субъектами. Чаще всего при этом процессе производятся следующие действия:

• расширяется ассортимент товаров, разнообразие выпускаемых изделий, ряд предлагаемых услуг;
• расширяются сферы деятельности (чаще всего не связанные с основной). Например, увеличение количества специальностей в ВУЗе или развитие на аграрном предприятии объекта торговли, пункта ремонтного сервиса и точки общественного питания;
• размещаются активы в различные объекты инвестирования;
• распределяются источники финансирования;
• обеспечивается сбалансированность и развитие инфраструктуры рынка;
• субъект входит в смежные области, поглощая уже действующие в этой сфере предприятия.

Основные типы

Диверсификация экономики по характеристикам новых направлений деятельности бывает:

1. Связанная — увеличение разнообразия на новом направлении деятельности, имеющего отношение к действующему направлению. В этом случае используются достигнутые преимущества. Для развития бизнеса это большой плюс: увеличение прибыли при минимуме рисков.
2. Несвязанная – внедрение компании в новую сферу деятельности, которая полностью отличается от существующей. При этом применяются новые технологии и особый маркетинг. В результате компания станет многоотраслевой, а её составные части могут быть функционально не связаны.

По привлечению к процессу распределения других компаний различают внутреннюю и внешнюю диверсификацию экономики:

1. Внутренняя — самостоятельный запуск компанией новых производственных линий и формирование нового профиля деятельности с сохранением действующих сегментов.
2. Внешняя – привлечение организаций со стороны, приобретение небольших предприятий, работающих в смежных областях, и создание на их основе своих подразделений.

Существует несколько направлений диверсификации:

Направление	Действия
Банковская	Производится реструктуризация капитала – перераспределение средств между банковским учреждением и клиентами
Инвестиционная	Пересмотр инвестиций и общей политики фирмы. Компания инвестирует средства в новых направлениях и находит новые источники дохода. Источников дохода должно быть несколько: в случае убытков в одном источнике, будет прибыль в других
Производственная	Расширение и развитие новых типов и способов производства: покупка оборудования, наём новых сотрудников, увеличение ассортимента выпускаемой продукции и т.д.
Диверсификация бизнеса	Компания осваивает рынок сбыта или новые отрасли деятельности для стабилизации ситуации и увеличения прибыли
Сельскохозяйственная	Расширение направлений деятельности в животноводстве и растениеводстве: разведение новых пород скота, выращивание новых видов сельскохозяйственных культур и пр.
Конгломератная	Расширение перечня услуг, которые оказывает одна организация
Рисковая	Распределение инвестиций в различные экономические объекты, поиск дополнительных путей и инструментов для заработка. Создаётся новая политика в направлениях деятельности, покупаются облигации, устраняется зависимость от мировых цен (импортозамещение)

Процесс распределения лучше всего демонстрирует горизонтальная диверсификация экономики, которая предполагает развитие и поддержку бизнеса, не связанные с существующей деятельностью и производственной мощностью. Создаются инновационные производственные факторы, выпускаются принципиально новые изделия или предоставляются новые услуги.

Горизонтальная диверсификация

Горизонтальной диверсификацией называется создание специфического направления деятельности, не связанного с существующим. Это стратегия, направленная на усиление позиций предприятия и расширение видов выпускаемой продукции. Основной целью является усиление рыночных позиций компании и введение новых программ, которые раньше не существовали.

Задачами горизонтальной диверсификации считаются:

• увеличение направлений деятельности компании;
• расширение возможностей менеджмента;
• уменьшение рисков путём разнообразия предложения.

Для того, чтобы компания полноценно работала, необходимо придерживаться концепции развития, которая представляет собой ряд стратегических действий по расширению производства, минимизацию рисков и улучшение основных экономических показателей (ликвидность, рентабельность и т.д.). Грамотно выбранная стратегия поможет любому предприятию добиться желаемых результатов.

Диверсификация экономики государства

Диверсифицированная экономика на государственном уровне предполагает разработку системы управления, обеспечивающую стабильность, устойчивость и развитие, а именно:

1. Распределение рисков при инвестициях в евробонды других государств.
2. Планирование налоговых поступлений.
3. Формирование структуры резервов золота и валюты и другие направления.

Диверсифицировать экономику целесообразно в тех странах, экономика которых зависит от продажи природных ресурсов и экспорта полезных ископаемых. Если считать, что диверсификация — это полная реорганизация действующей экономики на более эффективные направления, то некоторые государства достигли в этой области значительных результатов. Это такие страны как Индонезия, Чили, Малайзия и так далее. Зарубежный опыт стран, которые долгое время зависели от продажи ресурсов, а затем стали развивать другие экономические отрасли, немногочисленный, но очень интересный и примечательный.

Для определения уровня диверсификации в экономике применяется индекс диверсификации. Наиболее популярным методом для оценки доминирования в экономике отдельных секторов является индекс Херфиндаля-Хиршмана.

Первый и основной аргумент диверсификации экономики – долгосрочная перспектива. Усложнение отраслевой структуры, развитие туристического сектора и сферы услуг даст стимул:

• расширению частной предпринимательской деятельности;
• развитию связей между отраслями;
• увеличению темпов экономического роста;
• создаст условия для увеличения торговли на международном рынке.

В государствах с большими сырьевыми возможностями, рост населения превышает скорость добычи природных ресурсов. Это приводит к снижению доходов и уровня жизни населения, что создаёт угрозу стабильности в стране. Кроме этого, в добывающих отраслях экономики не хватает достаточного количества рабочих мест, что приводит к кризисам и безработице. Страны-экспортёры всегда зависят от цен на мировом рынке. Внезапные изменения в ценовой политике могут привести к неприятным последствиям для экономической ситуации в стране.

Диверсификация экономики России

Диверсификация жизненно необходима для экономической системы России, в которой преобладают военно-промышленный и топливно-энергетический секторы. При этом имеется недоразвитость аграрного и туристического сектора, производства товаров широкого потребления, сферы услуг. Большинство всех производимых товаров не предназначено для народного потребления.

В России наблюдается инфляционная неустойчивость из-за дисбаланса развития разных областей экономики. Высокая инфляция вызывает большие процентные ставки при кредитовании. Ипотека и прочие виды кредитования малодоступны широким слоям населения. Действующая структура хозяйствования во всех регионах – мощный тормоз в развитии страны.

В условиях международных санкций против РФ и дефиците бюджетных средств, правительству нужно расставить приоритеты в области импортозамещения, а также по развитию отраслей и предприятий, которые ориентированы на сохранение экономической и финансовой независимости страны.

По статистике, за последние годы благодаря мерам по диверсификации экономики РФ улучшаются показатели несырьевого экспорта, а общая доля в бюджет от экспорта нефти и газа снижается.

Диверсификация бизнеса

Каждый бизнесмен активно ищет новые направления, обеспечивающие развитие и расширение компании. Чтобы компания могла пережить кризис, необходимо развивать несколько направлений. Для минимизации рисков и наибольшей отдачи бизнеса диверсификации подвергается не только производственный фактор. На уровне компаний первое место занимают качество продукции и своевременность решений менеджмента, которые распределяют:

1. Инвестированный (доверенный) капитал.
2. Стоимость выпускаемой продукции или заготовленный товар.
3. Центры управления и контроля.
4. Производственные мощности.

Диверсифицированность бизнеса предполагает стратегию в обозначении целей, привлечении ресурсов и принятии рисков. Процесс условно подразделяется на два главных направления: производственное и инвестиционное. Эти направления могут помочь компании свести риски к минимуму и предотвратить банкротство. Чаще компании выбирают производственную диверсификацию. Достоинства этого направления:

• способствует выживанию предприятия в течение долгого времени;
• большие возможности расширения рынка сбыта и ассортимента выпускаемой продукции;
• обеспечивает финансовые синергии (крупным компаниям занимать деньги дешевле и легче, чем мелким);
• эффективно применяются избытки ресурсов.

Перед проведением диверсификации необходимо учитывать её слабые стороны. Для значительного развития компании понадобятся крупные масштабы. Чтобы эффективно управлять большим производством, нужно иметь сотрудников, обладающих достаточным опытом. Помимо этого, требуются крупные инвестиции и определённый период времени на реализацию проекта.

Преимущества и недостатки диверсификации

Преимущества	Недостатки
Достигается гибкость бизнеса	Ограничения от риска потери денег сдерживают рост доходов и прибыли
Сохраняются конкурентные позиции	Поиск специалистов в новых сферах деятельности
Нейтрализуются риски однопрофильной деятельности	Увеличение расходов на процесс распределения
Получается максимальный результат в условиях неопределённости ведения дел

К плюсам диверсификации экономики относится независимость от единственного экономического сектора. При возникновении проблем на одном рынке не будет угрозы упадка всей экономики государства. Минусом считается необходимость учитывать тонкие различия обслуживания разных рынков и производства различной продукции.

Разобраться в том, что такое диверсификация экономики, необходимо каждому, кто занимается бизнесом или только планирует организовать дело. В диверсификации скрывается основное правило работы, которое обеспечит устойчивое получение прибыли и успешное преодоление последствий экономических вызовов.

Что такое диверсификация экономики

Диверсификация экономики возникает по причине наличия огромного количества альтернатив и возможностей. Согласитесь, ассортимент продукции или товарной выкладки, конкуренцию, обслуживающий банк, объект инвестирования и даже сотрудника можно выбрать, руководствуясь разнообразными критериями. Именно правильный выбор и формирует отдачу, которая выражается в положительном чистом финансовом результате, увеличении прибыльности, росте количества продаж и клиентов, а главное – успешной нейтрализации рисков и угроз, способных повлиять на финансовый результат.

Диверсификация экономики – это процесс или стратегический вектор, направленный на распределение единого профиля развития на несколько направлений. Благодаря этому достигается разнообразие и формирование разностороннего профиля организации или субъекта. Диверсификация делает бизнес мобильнее и устойчивее к внешним либо внутренним угрозам, что определяет жизнеспособность субъекта в экономике и помогает добиться основной задачи его создания.

Экономика в качестве области знаний, которая отражает развитие деловых связей и отношений между субъектами различного уровня, имеет не только ряд законов, но и массу жизненных примеров. Диверсификация в экономике отлично иллюстрируется старинной английской пословицей: «Не переноси все яйца в одной корзине». Очевидно, что при падении с высоты хрупкий груз непоправимо будет поврежден. Чтобы избежать незавидной участи и явных убытков, просто стоит разделить яйца на несколько корзин. По крайней мере, несчастный случай лишит лишь небольшой части прообраза активов.

Что предполагает диверсификация в экономике

Сложность взаимоотношений между субъектами определяет разнообразие диверсификации.

Тем не менее, диверсификация экономики обычно представлена следующими формами:

• расширением спектра предлагаемых услуг, ассортимента товарной выкладки, многообразия производимых изделий;
• увеличение направлений деятельности субъектов (обычно не связанных с собой). К примеру: развитие торгового объекта, ремонтного сервиса и организация питания на предприятии аграрного профиля; расширение количества специальностей в вузе и т.п.;
• размещение активов среди различных объектов инвестирования.

Также диверсификация экономики включает распределение источников финансирования деятельности, вхождение субъекта в смежные отрасли методом поглощения действующих в них предприятий.

Основные виды диверсификации в экономике

1. По признаку привлечения к процессу распределения сторонних организаций выделяют внутреннюю и внешнюю диверсификацию. В первом случае компания самостоятельно запускает другие производственные линии и формирует новый профиль деятельности наряду с сохранением старых сегментов. Внешняя диверсификация экономики – это привлечение к реализации сторонних организаций, скупка небольших компаний, действующих в смежных отраслях, формирование на их основе собственных отделов или подразделений.
2. По характеристикам нового направления деятельности выделяют связанную и несвязанную диверсификации. Первый тип касается увеличения разнообразия в пределах основного направления деятельности с целью минимизации рисков или максимизации прибыли. Примером может стать сельское хозяйство, когда фермер выбирает несколько культур, чтобы соответствовать современным предпочтениям покупателей и получить максимум отдачи с земли.

Несвязанная диверсификация экономики предполагает коренное изменение направления развития в новом сегменте. Такая возможность – основная предпосылка образования многоотраслевых компаний. Отдельные сегменты таких образований остаются совершенно не связанными между собой. К примеру, промышленная компания развивает аграрное производство, рекреационный комплекс (базы отдыха) и смежные направления.

Диверсификация экономики различных уровней

Для распределения рисков и максимальной отдачи бизнеса диверсификации подвергаются не только производственные факторы.

На уровне предприятий на первое место выходит качество и своевременность принимаемых менеджментом решений, которые прилагают усилия для распределения:

• инвестированного (доверенного) капитала;
• цен на выпущенную продукцию или заготовленные товары;
• центров управления и контроля;
• производственных мощностей.

Диверсификация на уровне государства предполагает разработку системы управления и компенсаторов, способных обеспечить стабильность и устойчивое развитие. Это выражается в распределении рисков при инвестировании в евробонды других стран, планировании налоговых поступлений, формировании рациональной структуры золотовалютных резервов и других направлениях.

Наиболее ярко процесс распределения иллюстрирует горизонтальная диверсификация экономики. Она предполагает становление и поддержку деятельности или бизнеса, которые не связаны с существующим спектром деятельности и производственными мощностями. Такой процесс включает выпуск принципиально новых изделий, создание инновационных производственных факторов или начало предоставления новых услуг.

Преимущества и потенциальные недостатки процесса диверсификации

Основными преимуществами распределения остаются:

• достижение гибкости бизнеса;
• сохранение конкурентных позиций;
• нейтрализация рисков однопрофильной деятельности;
• получение максимального результата в условиях неопределенности ведения дел.

Тем не менее, существует и недоставки диверсификации экономики. С увеличением доходности бизнеса неизменно большим становится и риск. В таком случае, ограничивая вероятность потерять деньги, диверсификация одновременно сдерживает рост дохода и прибыли. Разумеется, это происходит в случае лучшего сценария для владельцев бизнеса, когда размещение средств в максимально прибыльный объект оказалось оправданным. Другими недостатками диверсификации остается поиск специалистов в новых областях деятельности, а также увеличение расходов на проведение распределения.

Диверсификация – действенный инструмент, направленный на нейтрализацию и сглаживание неопределенности и рисков в экономике. Рационально организованный процесс усиливает конкурентные позиции субъектов, а также помогает сохранить и преумножить инвестированный капитал.