Открыть брокерскую компанию

* В расчетах используются средние данные по России

Для понимания специфики работы брокера, ответим на вопрос о том, кто такой брокер? Брокер – это посредник между покупателем и продавцом, ценных бумаг, акций и т.д. Таможенный брокер помогает в таможенном оформлении, страховой – в операциях страхования. Зарабатывают брокерские компании на процентах от стоимости сделки, взимаемые вне зависимости от успешности проделанной работы, брокер всегда имеет прибыль, и это, очевидно, плюс. Эти деньги являются платой покупателя за доступ к рынку и обслуживание брокером. Но как открыть брокерскую компанию?

У предпринимателя, открывающего брокерскую компанию , есть три пути: организовать филиал крупной зарубежной или федеральной брокерской компании в своем городе, стать субброкером или агентом крупной брокерской фирмы или открыть собственную брокерскую компанию.

По степени сложности на первом месте стоит организация собственной компании. Законодательно процесс открытия брокерской фирмы регулируется Приказом Федеральной Службы по финансовым рынкам от 16 марта 2005 года. Согласно этому документу, для организации брокерской компании необходимо получить лицензию на осуществление брокерской деятельности. Этот процесс не является трудоемким и требует заполнения специальной анкеты и заявления. Делая выбор между организацией индивидуального предпринимательства или учреждения общества с ограниченной ответственностью, эксперты советуют отдавать предпочтение второму варианту. Этот совет объясним: индивидуальный предприниматель несет ответственность за все долги фирмы, тогда как участники ООО рискуют лишь уставным капиталом.

В Федеральную службу по финансовым рынкам необходимо будет предоставить документы о регистрации юридического лица и бумаги, подтверждающие, что вы состоите на учете в налоговой службе, их можно получить в налоговой вместе с платежным поручением, подтверждающим выплату госпошлины; копии: бухгалтерского баланса за последний отчетный период, отчета о прибылях и убытках и аудиторского заключения по проверке отчетности.

Заключительным этапом организации брокерской компании будет принятие участниками ООО «Перечня мер по предотвращению конфликтов интересов при ведении брокерской деятельности», «Перечня мер по снижению рисков при ведении брокерской деятельности» и ещё несколько перечней, установленных ФСФР.

Согласно приказу ФСФР о нормативах достаточности собственных средств профучастников рынка ценных бумаг от 1 июля 2011 года, минимальный уставной капитал для компании, совмещающей брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность, составляет 80 млн. руб.

В случае с открытием филиала федеральной компании все проще для предпринимателя. Но довольно затратно для головной компании, так как все инвестиции в областной филиал ложатся именно на ее плечи. По оценкам экспертов, открытие филиала станет головной фирме в 1,5 миллиона рублей. Из них до полумиллиона уйдет на обустройство офиса в случае его аренды и около 4 миллионов на покупку недвижимости под офисные помещения.

Кроме этого нужно учитывать ежемесячные расходы на обслуживание нового филиала, состоящие из затрат на рекламу, аренду и заработную плату сотрудникам. На все это уходит от 400 до 600 тысяч рублей. Из этого следует, что управляющая компания будет нуждаться в доказательства того, что открытие филиала под вашим руководством в вашем городе будет целесообразно, затраты на его открытие оправдаются и филиал принесет прибыль. Таким образом, получится, что, по сути, вы станете партнером компании, которая будет иметь возможность управлять вашим бизнесом, предъявляя требования по привлечению клиентов и денежных средств, за выполнение которых руководство и сотрудники филиала будут получать вознаграждения и премии.

Оптимальным вариантом организации брокерской фирмы является заключение агентского договора. В этом случае предприниматель получает бренд известной брокерской фирмы и готовый аналитический ресурс. Это сокращает расходы на создание такого агентского представительства. При этом доходы от организации делятся пополам между головной компанией и учредителем филиала.

Расходы на создание офиса представительства

Около 300 тысяч рублей у вас уйдет на организацию офиса: покупку мебели и компьютеров. В случае открытия филиала большие средства можно сэкономить на программном обеспечении. Оно предоставляется головным офисом бесплатно, либо за небольшую плату. По словам экспертов, дополнительные вложения могут понадобиться для оснащения компьютеров программным обесцениванием, позволяющим торговать с помощью телефона.

Кроме компьютеров, офис должен быть оснащен большим телевизором для просмотра деловых каналов, и, на начальном этапе, 8 рабочими местами, три из которых должны быть отданы сотрудникам, а остальные – клиентам. В дальнейшем есть смысл расширяться до 15 рабочих мест. Сам офис должен быть разделен на две зоны: зону для сотрудников и клиентов. Поэтому, маленькое помещение не подойдет. Старайтесь размещать представительство в помещениях площадью не менее 50 квадратных метров. В этом случае ежемесячная плата за аренду хорошего офиса будет составлять порядка 30 тысяч рублей.

Необходимо, так же, провести в офис телефон и высокоскоростной интернет, запастись принтерами, сканерами и копирами.

Ежемесячные расходы на содержание

Содержание представительства будет обходиться примерно в 300 тысяч рублей ежемесячно. В эту сумму входят: зарплата сотрудникам – 30 тысяч руководителю, 20 тысяч – заместителю и по 15 тысяч каждому сотруднику, которых на первом этапе достаточно 2-3 человека; аренда – 30 тысяч рублей и реклама – около 150 тысяч рублей. Кроме этого нужно учесть расходы на IT обслуживание и ведение бухгалтерии.

Кадры

Несмотря на советы экспертов, согласно которым для нормального функционирования компании на первых этапах достаточно 2-3 сотрудников, совмещающих должности трейдера, менеджера и продавца, многие учредители представительств сразу же набирают в штат от 5 и более разных специалистов: руководителя, заместителя, продавца, сотрудника, консультанта, и специалиста по обучению торговле. Обе схемы могут действовать достаточно эффективно.

Подход к набору кадров у всех разный. Нет факультетов трейдерства, поэтому, руководители полагаются на собственный опыт в приеме на работу тех или иных кандидатов. Определяются, они, обычно по ряду характерных качеств.

Как правило, не нанимают программиста и бухгалтера, отдавая руководство учетом и обслуживание компьютеров специализированным компаниям.

Клиенты

Наилучшим образом работают прямые продажи и ориентировка на состоятельных клиентов. Минимальный порог вхождения в рынок может начинаться от 15 тысяч рублей, но заработок брокера складывается из процентов от проведенных сделок. Поэтому, здесь есть два пути: либо привлекать клиентов, которые приносят в компанию реальные деньги, либо пачками находить мелких покупателей, за счет которых и набирать большие объемы.

В среднем, по словам экспертов, один клиент приносит в компанию 200-300 тысяч рублей, при этом, количество приходящих клиентов в месяц составляет от 5 до 20 человек, а с падением или взлетом рынка и становится еще больше.

Привлечение осуществляется в основном за счет бесплатных семинаров для начинающих. Именно на них и рекламу в СМИ и интернете уходят те самые 150 тысяч рублей на рекламу.

Доходы

Об окупаемости брокерской фирмы эксперты говорят крайне осторожно. Все, по их словам зависит от активности сотрудников и их клиентов. Брокер, как уже было сказано ранее, получается процент от проделанной сделки. И не важно, успешной она была или нет, главное, чтобы сделок проводилось как можно больше, чтобы рос и доход. Для примера, чтобы заработать 150 тысяч рублей на расходы, необходимо организовать торговый оборот в 600 млн. Некоторые компании учреждают систему бонусов, по которой брокер привлекший либо больше клиентов, либо больше денег, получает вознаграждение.

Дополнительным источником доходов может стать обучение клиентов. Иногда, доходы от семинаров и обучающих программ составляют до 60% заработка.

По статистике, представительство получает половину от доходов, принесенных им головной компании, некоторую сумму оставляя на расходы и на распределение для выплаты вознаграждений.

Активно работающая фирма может окупиться за 3-4 месяца, принося прибыль в размере 200-300 тысяч ежемесячно.

Илькевич Дарья по материалам «Делового Квартала»
(с) www.openbusiness.ru — портал бизнес-планов и руководств

В связи с активным развитием фондового и финансового рынков в нашей стране появились хорошие условия для развития брокерского бизнеса. Это пока относительно свободная и перспективная ниша, которая в умелых руках и при грамотной стратегии способна приносить большие доходы.

Кто такие брокеры и как они зарабатывают?

Ныне брокерские компании активно работают в сфере финансов, страхования, внешней торговли. Самым популярным вариантом брокерского бизнеса сегодня являются компании, предоставляющие брокерские услуги в сфере торговли валютой, акциями и ценными бумагами. Мы спецаильно в самом начале статьи даем ссылку на выбор брокера — чтобы читатель уже сейчас убедился — насколько существенно удовлетворены потребности самых изысканных трейдеров и насколько высока конкуренция в данном сегменте бизнеса.

По сути, брокеры – это посредники между покупателем и продавцом, которые зарабатывают на заключении сделок. Брокерская компания выступает связующим звеном между рынком и клиентом. Брокер может совершать сделки на рынке по поручению клиента, а тот платить брокерской компании за доступ к рынку и обслуживание. Кроме этого, брокеры предоставляют клиентам:

1) Программное обеспечение для торговли на рынке;

2) Финансовые средства в кредит (формирующие кредитное плечо)

3) Аналитику рынка и др.

Заработок брокера состоит из процентов от сделки. Не зависимо от того, успешной ли была сделка, брокер все равно получит свои проценты. При наличии солидной клиентской базы эта посредническая деятельность приносит немалый доход. Особенно если постоянно и систематически работать в направлении увеличения оборота.

Что надо знать, прежде чем приступить к созданию брокерской компании?

Прежде всего, нужно тщательно изучить теоретические аспекты брокерской деятельности и все нюансы открытия такого предприятия. Вам не обязательно самим уметь торговать на рынке, но знать основы биржевой торговли необходимо. Также необходимо выполнить предварительную оценку избранной ниши рынка, проследить основные ее тенденции, ознакомиться с прогнозами компетентных экспертов на ближайшие 2-3 года.

Очень полезным будет анализ деятельности потенциальных конкурентов – крупных брокерских компаний. Изучите схему их работы, что и как они предлагают, чем привлекают клиентов и пр. То есть понадобиться обширное маркетинговое исследование. Оно позволит вникнуть в брокерский бизнес, узнать многие хитрые секреты и фишки. На основании этих данных вы сможете разработать свое уникальное предложение для клиентов, которое позволит выделиться на фоне конкурентов.

Как и в любом другом бизнесе, при открытии брокерской компании очень важно правильное планирование. Так что после изучения теории самое время приступать к бизнес-плану своей брокерской компании. Грамотно составленный бизнес-план, где будут определены стадии создания и развития бизнеса, учтены все расходы, позволит вам объективно оценить суть работы, свои силы и финансовые возможности.

Для открытия отдельной брокерской компании понадобится солидный стартовый капитал, а также средства на оборудование офиса, раскрутку и рекламу. Эти расходы существенно сокращаются, если открыть не самостоятельную компанию, а филиал крупного брокера.

В общем, сам процесс открытия брокерской компании состоит из следующих этапов:

1) Выбор бизнес-модели брокерской деятельности.
2) Юридическая регистрация и лицензирование деятельности компании.
3) Аренда или покупка помещения для офиса, его обустройство.
4) Подбор сотрудников.
5) Рекламная кампания для привлечения клиентов.

Чаще всего брокерские компании работают со своими клиентами в онлайн режиме. Но, тем не менее, есть доля клиентов, которые готовы инвестировать свои деньги только после личного посещения главного офиса компании или представительства.

Поэтому выбору помещения стоит уделить особое внимание. Учтите, что в нем вы и ваша команда будете не только работать, но и принимать клиентов. Офис брокерской компании должен быть универсальным: он может включать в себя не только бекофис, но и учебный центр, и консультационный центр и кассу для проведения финансовых операций.

Модели брокерского бизнеса

Существует 3 популярных типа брокерских компаний. Каждая из этих бизнес-моделей из них имеет свои достоинства и недостатки.

1) Собственная независимая компания.

Это наиболее дорогостоящий вариант. Уставной капитал – минимум 5 млн. руб.

2) Франчайзинг (официальный представитель)

Этот вариант обойдется вам значительно дешевле (примерно в 0,5 млн. руб). Суть этой модели заключается в открытии представительства крупного иностранного брокера в вашем регионе. Это сводит к минимуму ваш финансовый риск и затраты. Прибыль компании будет делиться поровну между вами и главным брокером. Также есть отдельные программы, которые позволяют открыть даже свой собственный бренд, но при этом использовать начинку (программное обеспечение, провайдеров ликвидности) головной компании.

Юридические тонкости регистрации брокерской компании

Чтобы осуществлять брокерскую деятельность, необходимо изначально получить лицензионное разрешение от государства, в котором вы планируете продвигать ваши услуги. Если вы открываете не самостоятельное предприятие, а филиал крупной компании, эта проблема решается намного проще.

Для получения лицензии вам нужно иметь:

• квалифицированных сотрудников, прошедших специальное обучение;
• достаточную сумму личных денежных средств
• необходимое техническое обеспечение.

Следующий важный юридический аспект открытия брокерской компании – это регистрация юридического лица. Чаще всего бизнесмены проводят юридическую регистрацию своих компаний в странах с выгодными для их существования законами. Такими странами являются – оффшоры. Зарегистрировать оффшор крайне просто. Стоимость регистрации компании составляет от 600 до 2000 USD. Например, тут — /redirect/aHR0cDovL3d3dy5vZmZzaG9yZXdlYWx0aC5pbmZvLw==

После регистрации материнской компании, необходимо зарегистрировать юридические лица в тех странах, в которых вы планируете вести свою деятельность. При такой схеме, налоги в стране, где ведется ваша основная деятельность, платятся только с прибыли зарегистрированного там юридического лица. Ее прибыль – это лишь вознаграждение, которое платит ей основная материнская компания за «ретранслирование» там своих услуг. Данное вознаграждение составляет всего 1-2% от прибыли основной оффшорной компании.

То есть фактически лишь 1-2 % прибыли облагаются налогом. Выгодно, да?

Вернемся к регистрации компании «2ого уровня» в странах, где происходит ваша основная деятельность. Тут – процесс регистраций будет крайне неоднородным, т.к. каждая страна имеет свои законы и предъявляет свои требования к регистрации юридического лица. Если говорить о России, то здесь есть несколько вариантов на выбор: ИП, ООО, ЗАО, ОАО.

Выбор организационно-правовой формы брокерского бизнеса не ограничен законом. Естественно, прежде чем сделать свой выбор в пользу той или иной формы, надо объективно оценить все плюсы и минусы каждой из них. От ОПФ вашего предприятия в первую очередь будет зависеть размер налогов и сумма уставного капитала.

Специалисты рекомендуют отдавать предпочтение обществу с ограниченной ответственностью. Это самый оптимальный вариант для данного бизнеса. Можно также зарегистрировать индивидуальное предпринимательство, но в таком случае на вас будет возлагаться ответственность за все долги предприятия. Соответственно, открыв ООО, вы подвергаете риску только уставной капитал.

Свидетельство о регистрации и другие документы нужно предоставить в Федеральную службу по финансовым рынкам.

Чтобы узаконить свой бизнес, вам необходимо оперировать юридическими категориями, в чем вам смогут помочь компетентные организации или люди. На юристах не следует экономить, т.к. они будут строить весь юридический «фундамент» компании, продумывать различные ходы, (например, не дай Бог процесс – банкротства компании, ее ликвидации, или даже перерегистрации из одного оффшора в другой.)

Программное обеспечение брокера

Для торговли на рынках и совершения сделок брокерской компании понадобится программное обеспечение разного «происхождения». Программное обеспечение покупается у компаний разработчиков, специализирующихся на той или иной отрасли.

Приблизительный набор продуктов для успешного конкурирования будет следующим:

• Торговый терминал с потоком биржевых данных (учитывающие спреды и свопы)
• Личного кабинета для трейдеров на сайте с его привязкой к терминалу
• Программы связи c клиентами (Live-чат)
• График для анализа торговых инструментов посетителями сайта
• Экономический календарь для посетителей сайта
• Поток финансовых новостей для клиентов
• Внешняя площадка для проведения вебинаров

Самая затратная статья – это покупка и настройка торгового терминала. Например, покупка лицензии на торговую платформу Meta Trader 4 стоит порядка 200 000 USD. Конечно, у MetaQuotes- компании-разработчика популярного терминала есть всевозможные кредитные программы, которые позволяют инвесторам не выкладывать всю сумму целиком, а выплачивать в течение времени, например 1-2 лет.

Естественно, вы можете воспользоваться какими-то иными продуктами, и с экономить, но вы явно потеряете часть потенциальных клиентов, привыкших к работе в MT4.

Финансовые операции. Пополнение депозита. Merchant account

Брокерская компания должна иметь свои банковские счета. Для их открытия важно выбрать надежный и стабильный банк с успешной многолетней деятельностью. Это минимизирует риск финансовых потерь в случае экономического кризиса и других неблагоприятных условий. Лучше всего, отрывать корпоративный банковский счет в оффшорном банке одновременно с открытием юридического лица. Такая связка обойдется вам дешевле.

Повышению эффективности бизнеса будет способствовать открытие специального счета в системе платежей – так называемого Merchant account. Он представляет собой торговый счет, который привязывается к банковскому.

Merchant account — это специальный тип банковских счетов, созданный для приема платежей от клиентов. Фактические это инструмент для наиболее удобных и быстрых платежей в Интернете, которые мы с вами регулярно проводим для оплаты тех или иных услуг. Его можно открыть в любом банке-эквайре. Такие банки имеют доступ к закрытым банковским сетям типа UnionCard, MasterCard, Visa и проводят расчеты пластиковыми картами.

Имея Мерчант-счет, вы сделаете оплату своих услуг более удобной для клиентов. Они смогут пополнять свой депозит через Интернет, используя кредитные карты MasterCard, VISA, American Express и др. Кроме того, ваша компания сможет принимать платежи не зависимого от того, работает ли банк, то есть круглосуточно, без праздников и выходных.

Автоматизировать процесс приема платежей возможно благодаря особому программному комплексу – платежному шлюзу. Он разрабатывается платежной системой. Самые популярные примеры платежных шлюзов – всем известные PayPal или Webmoney, Robokassa, LiqPay и др.

Обработку онлайн-платежей и перевода финансовых средств клиентов на счет компании обеспечит процессинговый центр. Он будет осуществлять координацию расчетов между клиентом, компанией и банком-эквайром.

В результате процессинга платежа указанная сумма снимается со счета клиента и посредством платежного шлюза зачисляется на Merchant account. Услуги процессинга платежных карт сегодня предлагают многие провайдеры, так что выбрать есть из чего.

Комплектация компании кадрами. Привлечение новых клиентов

Брокерская деятельность на рынке Форекс может приносить высокий доход только в том случае, если вы подберете правильные и уместные кадры на определенные должности. В команде каждый тип сотрудников должен отвечать за свое поле ответственности.

Вот приблизительный состав сотрудников по основным видам выполняемых функций, без которых успешное развитие компании невозможно:

1) Программисты для создания и развития сайта и для настройки торгового терминала
2) Дизайнеры,
3) Финансовый директор для контроля над операциями.
4) Маркетологи, формирующие стратегию создания имиджа компании
5) Юристы
6) HR – директор
7) Аналитики
8) Переводчики
9) Менеджеры по работе с клиентами
и многие другие…

Ключевая категория – это менеджеры по работе с клиентами. Именно эти люди, в конечном счете, будут привлекать вам новых клиентов.

Необходимо «выжимать» из таких сотрудников максимум. И это делается очень просто: нужно всего лишь создать условия для того, чтобы менеджеры были сами заинтересованы в привлечении новых клиентов в компанию. Конечно же, лучшая мотивация для таких сотрудников – это система поощрений, в виде начисления им определенного процента от торгового оборота привлеченного ими клиента. По сути дела, это модель партнерских программ, когда привлекаемые клиенты, потом работают на партнера. Такая модель, в отличие от обычной зарплаты, повышает КПД человека в несколько раз.

В компании все должно основываться на подобных мотивационных механизмах, тогда – успех будет неизбежен.

Клиенты и их обучение

Практически всем брокерским компаниям приходится иметь дело с абсолютными новичками рынка Forex. Задача компании – вырастить этих людей и объяснить им основные принципы торговли на рынке.

Для этого компании уделяют большое внимание образовательному процессу. Учеба может вестись как в режиме онлайн так и в режиме оффлайн.

Виды онлайн обучения:

1) Вебинары
2) Образовательные статьи
3) Словарь терминов
4) Обучающая литература в электронном формате

Виды оффлайн обучения:

1) Семинары и мастер-классы

Организация процесса обучения своих клиентов Форекс онлайн – это гораздо более экономичный процесс, чем обучение своих клиентов офлайн.

В первом случае Вам лишь потребуется создать ряд наполненных разделов на своем сайте. Удобных, функциональных и информативных. Статьи, словарь и каталог книг – можно сформировать с помощью труда нескольких авторов и редакторов. Для проведения вебинаров вам потребуется лишь несколько ведущих и внешняя площадка для их проведения.

Обучение торговли на Форекс в режиме оффлайн – это затратное дело. Но, тем не менее, существуют люди, которые не видят процесс обучения иначе, чем в образовательном учреждении, сидя за партой. Если вы не хотите потерять таких клиентов, то вам придется заняться и оборудованием учебного центра. Можно использовать площади своего центрального офиса для организации работы такого места. Для создания учебных центров в отдаленных городах можно использовать ресурсы партнеров, находящихся в том или ином городе и работать с ними по все той же мотивационной схеме.

По опыту, содержание учебного центра чаще всего происходит за счет привлечения более крупных клиентов, которые желают пройти индивидуальный курс обучения или пройти программу в небольших группах. Большие депозиты свойственны клиентам такого » оффлайн происхождения», т.к. не последнюю роль здесь играет элемент возникающего доверия в ходе взаимодействия живых людей.

Прогнозы и рекомендации по развитию брокерского бизнеса

В последние несколько лет работа трейдером стала весьма популярной в нашей стране. Все больше людей оставляют прежнюю работу со стабильной зарплатой и пересаживаются за компьютеры, чтобы торговать на биржах, удаленно. И эта тенденция будет расти в ближайшие годы.

Рост популярности рынка Форкес среди населения России — самый быстрый в Европе.

Открытие брокерской компании — это понятная и несложная модель бизнеса. Живя в России и учитывая специфику нашей страны, совершенно отчетливо виден тренд на отстранение населения от нестабильных заработков, которые формируются за счет несовершенного государственного механизма. Россияне хотят попробовать свои силы в ином измерении, где ответственность за свое будущее можно взять в свои же руки. Таким измерением, безусловно, является Форекс.

Возможно, для тех читателей, которые знают английский язык, будет небесполезным прочитать бизнес план по созданию брокерской компании с нуля, предложенный компанией Boston Technologies, одной из самых известных компаний по созданию программного обеспечения для бек офисов брокеров. Скачать Бизнес-план можно тут.

Кроме этого возможно, вам будет интересна статья «Как зарабатывать на партнерских программах Форекс»

В условиях снижения ставок по банковским вкладам альтернативные источники пассивного дохода становятся все более востребованными. Россияне, имеющие свободные денежные средства, начали активно интересоваться особенностями инвестирования в фондовые рынки и тонкостями работы с ценными бумагами.

Самостоятельно участвовать в биржевых торгах гражданам и организациям нельзя. Чтобы начать инвестировать и осуществлять операции на финансовой бирже, необходимо заручиться поддержкой надежного посредника – брокера (лицензированная компания, имеющая доступ к мировым биржам) – и с его помощью открыть брокерский счет.

Что такое брокерский счет

Брокерский счет открывается компанией-брокером и представляет собой «личный кошелек» клиента, в котором хранятся средства и ценные бумаги. Он используется для совершения операций купли-продажи различных финансовых инструментов (акции, фьючерсы, облигации, валюта и др.) на российском биржевом рынке и на зарубежных площадках.

Особенности брокерского счета:

• неограниченное количество счетов у одного владельца;
• на счет зачисляются ценные бумаги и денежные средства в любой валюте;
• нет ограничений по сумме вложений в течение года;
• возможность выводить средства со счета в любое время и в любом размере;
• предусмотрена льгота длительного владения;
• возможность совершать операции на российском и международном фондовом рынке.

Обратите внимание, что банковский счет не является аналогом брокерского счета, с его помощью физлицам нельзя участвовать в торгах и зарабатывать на бирже.

Как он работает?

Брокерский счет работает таким образом:

1. Клиент обращается к брокеру (в лицензированную компанию) и заключает договор об открытии брокерского счета.
2. Инвестор вносит денежные средства на баланс (депозит).
3. При помощи специального программного обеспечения клиент управляет своими средствами. Когда игроку необходимо приобрести тот или иной финансовый инструмент, он создает соответствующий запрос на открытие сделки (по телефону, через программу или мобильное приложение). Брокер, в свою очередь, подтверждает проведение операции. Затем с депозита происходит списание суммы инвестиций и комиссии посредника, а на счете клиента появляется запись, подтверждающая владение оплаченными финансовыми активами.

В чем отличие от обычного счета

Основное отличие брокерского счета от обычного заключается в том, что счет в банке открывается гражданами для осуществления расчетно-кассовых операций. Брокерский счет открывается исключительно для заключения сделок на бирже. Причем для открытия банковского счета физлицу необходимо лично обращаться в отделение, предоставлять необходимые документы.

Кроме того, россияне могут оформлять в банках депозиты (вклады), средства на которых защищены действующим законодательством (до 1,4 млн рублей). Вкладчики заранее знают процент прибыли и срок хранения свободных денег на депозите. В то время как доходность по брокерскому счету спрогнозировать довольно сложно, она зависит от текущей обстановки на фондовой бирже.

Отличие от инвестиционного счета

Индивидуальный инвестиционный счет в России можно открыть с 2015 года. Такой счет представляет собой специальный депозит, посредством которого инвестор может приобретать активы государственных и коммерческих предприятий. Открывать такой счет могут банки, брокеры, управляющие компании.

ИИС также предоставляет доступ к биржевым торгам, однако по нему предусмотрены некоторые ограничения и особые налоговые льготы:

• клиент может открыть только один ИИС и только у одного брокера;
• в течение года можно внести не более 1 млн рублей;
• для получения налоговых льгот минимальный срок действия счета должен составлять 3 года;
• на счет можно зачислить только рубли;
• вывести деньги без потери льгот невозможно до окончания срока;
• доступ только к российскому фондовому рынку (Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа);
• в качестве налоговых льгот выступают вычет на доходы и вычет на взносы.

Зачем нужен брокер?

Для чего нужны брокеры на фондовой бирже и может ли частный инвестор обойтись без посредников?

Биржевой брокер предоставляет инвесторам организационную, юридическую и техническую возможность выйти на биржу и приступить к заключению сделок купли-продажи на рынке ценных бумаг. За участие в сделках на бирже от лица своих клиентов брокеры получают комиссионное вознаграждение.

Обратите внимание, что участвовать в торгах имеют право только посредники-брокерские компании, имеющие соответствующую лицензию. Таким образом, если гражданин решил зарабатывать на бирже, то без услуг брокеров обойтись нельзя.

Какие услуги предлагает брокер

Брокер взаимодействует с клиентом следующим образом:

• брокер открывает для клиента специальный торговый счет, с которого участник осуществляет деятельность на бирже;
• посредник за счет инвестора, в его интересах и с учетом его пожеланий может приобретать и продавать различные финансовые инструменты;
• на основании собственного решения и стратегии клиент направляет заявки на покупку или продажу ценных бумаг или валюты, а посредник проводит сделку;
• полученные от сделки средства (после вычета указанной в договоре комиссии) брокер переводит на счет инвестора;
• посредник также может выполнять дополнительные функции: текущая аналитика, рекомендации инвестору касательно стратегии поведения на торгах, проверка документации на соответствие требованиям действующего законодательства.

Биржевые брокеры не пользуются собственными денежными средствами, они распоряжаются капиталом своих клиентов. При этом некоторые инвесторы предпочитают оформить доверительное управление и не вдаваться в тонкости биржевой торговли. В такой ситуации посредник самостоятельно принимает решения относительно покупки или продажи активов.

Заработок на брокерском счете

Чтобы зарабатывать на финансовых активах на бирже, необходимо иметь определенные знания и подходить к сделкам взвешенно и хладнокровно. Иначе инвестирование свободных средств может быть сопряжено с серьезными потерями и постоянным волнением.

Приобретая активы, нужно проанализировать различные факторы: финансовая отчетность предприятия-эмитента, глобальная ситуация в мире, перспективы развития рынка, социальные сигналы и многое другое.

Основные способы заработка на ценных бумагах:

1. Заработок на повышении – приобретение тех или иных финансовых инструментов по низкой цене с их последующей продажей по более высокой цене.
2. Заработок на понижении – приобретение ценных бумаг в долг у брокера с целью продажи по текущей цене. После падения курса финансовый инструмент покупается, сделка закрывается. Купленные активы возвращаются посреднику для погашения займа, а владелец счета получает прибыль благодаря разнице в стоимости.
3. Выплата дивидендов – полученная по итогам отчетного периода чистая прибыль компании распределяется между держателями акций, при этом размер выплат зависит от финансового результата.

Если опыта и знаний недостаточно для успешной игры на фондовой бирже, можно передать свои сбережения в управление трейдерам. В таком случае профессионалы будут самостоятельно совершать сделки и получать процент от прибыли. Как бы там ни было, необходимо помнить, что управляющий не несет ответственность за возможные убытки, и все риски лягут исключительно на плечи инвестора.

Где лучше открыть брокерский счет?

На сегодняшний день физические и юридические лица могут открыть брокерский счет в российском банке или соответствующей компании-посреднике. Признаками надежного брокера являются:

• наличие лицензии Центробанка – документа, позволяющего организации совершать сделки с ценными бумагами (проверить наличие лицензии можно на официальном сайте регулятора);
• история – брокер, работающий более 15 лет, является достаточно устойчивым к экономическим потрясениям и кризисам (изучите отчетность посредника, просмотрите его сайт, ознакомьтесь с отзывами клиентов);
• рейтинг Московской биржи – компании, находящиеся в первой десятке, с большой долей вероятности будут существовать на рынке еще не одно десятилетие.

ТОП-10 брокеров обслуживают около 95% активных клиентов на бирже. Согласно данным Московской биржи, по количеству игроков и объему совершаемых сделок лидерами являются следующие организации:

ТОП-10 брокеров

Наименование компании	Количество активных клиентов	Краткое описание
Сбербанк		Откройте брокерский счет, выберите готовые идеи от аналитиков в мобильном приложении «Сбербанк Инвестор» и следите за результатами в онлайн-режиме.
Тинькофф		Покупка ценных бумаг с карты Тинькофф (11000 бумаг разных стран мира в каталоге). Лучший инвестиционный сервис в мире (по версии Global Finance).
ВТБ		Владельцам брокерских счетов и ИИС доступны эксклюзивные актуальные инвестиционные идеи и профессиональная аналитика по финансовым рынкам, экономическим секторам, отдельным компаниям.
ФГ БКС		ООО «Компания БКС» является одним из лидеров среди российских брокеров по количеству клиентов, состоящих на брокерском обслуживании. За последние 3 года их число выросло втрое.
ИК «ФИНАМ»		Подбирайте самые эффективные стратегии, получайте данные о лучших сделках, работайте на крупнейших мировых площадках, консультируйтесь с опытными трейдерами.
«ФК Открытие»		Клиентам доступно множество решений и сервисов. Они подойдут всем: профессиональным инвесторам и новичкам, которые делают первые шаги на финансовых рынках.
Альфа-Банк		Индивидуальная стратегия инвестирования конкретно под ваши цели и широчайший выбор инвестиционных инструментов.
УК «Альфа-Капитал»		27 лет на рынке управления активами. Воспользуйтесь сервисом «робоэдвайзинг» и составьте собственный инвестиционный портфель
Промсвязьбанк		Доступ на фондовую секцию (облигации, акции), срочную секцию (опционные и фьючерсные контракты), валютный рынок (рубли, евро, доллары). Бесплатное обслуживание, аналитическая и техническая поддержка.
Банк ГПБ		Доступ к ведущим торговым площадкам, размещение активов в инструменты с фиксированным доходом, сопровождение персональным консультантом, предоставление инвестиционных рекомендаций.

Тарифы брокерского счета

Стоимость обслуживания брокерского счета состоит из следующих видов расходов:

• разовая комиссия за открытие счета (многие брокеры перестали брать плату и открывают счета бесплатно);
• комиссия биржи – процент от оборота за день;
• ежемесячная комиссия за отсутствие операций по брокерскому счету (рекомендуется найти брокера, который не взимает такую плату или установил приемлемую комиссию);
• плата за сделки купли-продажи тех или иных финансовых активов – определенный процент от дневного оборота;
• депозитарная комиссия за хранение и учет приобретенных финансовых активов (около пары сотен рублей в месяц);
• плата брокеру за пользование программным обеспечением для совершения сделок на бирже, а также за доступ к различным информационным и аналитическим сервисам.

В качестве примера рассмотрим «ФК Открытие», которая предлагает своим клиентам открыть счет для приобретения акций, облигаций, валюты на любой срок и любую сумму. Так, при стоимости портфелей в рамках инвестиционного счета физлица на конец отчетного периода до 50 тысяч рублей минимальное вознаграждение брокера будет составлять 295 рублей в месяц.

Комиссия за сопровождение счета опытных инвесторов (предоставление сведений по движению и учету ценных бумаг в портфелях клиента) при наличии сделок составляет 175 рублей в месяц. Начинающие инвесторы будут платить за сопровождение счета 0,17% в месяц (минимум 400 рублей) – вознаграждение за консультирование в области инвестиций будет взиматься в зависимости от стоимости активов клиента по всем портфелям.

Минимальное вознаграждение брокера за совершение операции на фондовом рынке для опытного игрока с учетом биржевых сборов составляет от 0,015% в зависимости от дневного торгового оборота (не менее 0,04 рубля за сделку), для новичка – 0,057% независимо от оборотов.

Кроме того, для клиентов действует кэшбек-акция, позволяющая вернуть баллами на специальный счет часть уплаченной комиссии. Согласно правилам программы лояльности, за сделки на Московской бирже участники получают бонусами 4-5%.

Чтобы комиссии за брокерский счет не стали для вас неожиданностью и непосильной ношей, перед заключением договора с посредником необходимо внимательно ознакомиться с действующими тарифами и стоимостью обслуживания биржевых сделок. Предварительно определитесь с размером инвестиций, планируемым количеством ежемесячно заключаемых сделок, необходимостью в использовании дополнительных сервисов и т.п. Благодаря этому удастся подобрать оптимальный тарифный план и увеличить доходы за счет уменьшения размера комиссии.

Как выбрать брокера?

Начинающему трейдеру необходимо внимательно ознакомиться с условиями обслуживания у нескольких брокеров, оценить требуемую для начального депозита сумму, изучить размер комиссий за оказание основных и дополнительных услуг. Кроме того, нужно ознакомиться с актуальным рейтингом самых крупных и надежных брокерских компаний.

Особое внимание уделите репутации посредника (отзывы других клиентов на тематических площадках и форумах, наличие лицензии, срок работы на рынке) и выясните, возможно ли заключать сделки на зарубежных рынках. Также необходимо определиться, как вы будете работать – самостоятельно принимать решения о заключении сделок или передадите свои сбережения в управление профессионалу.

Нелишним будет зайти на официальный сайт брокера, обратиться в службу поддержки и понять для себя, насколько оперативно и компетентно работают менеджеры.

Помните, что выбор брокера для открытия счета может оказать существенное влияние на его дальнейшее использование, а также возможность получать стабильный доход с минимальными затратами сил, времени и нервов. К решению этого вопроса необходимо подойти со всей серьезностью и вниманием. 6 0 0 0 0 Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter. Ольга ПихоцкаяЭксперт 4 461 просмотр Расскажите друзьям: Подпишитесь на Bankiros.ru