Профессия банковское дело

Банкир – собственник банковского капитала или работник, участвующий в банковском бизнесе. К последним относятся менеджеры, консультанты или другие сотрудники. Профессия банкир считается востребованной. На данный момент наблюдается жесткая нехватка подобных специалистов высокой квалификации.

Описание профессии – чем же занимается банкир

Занимаемая должность определяет то, чем занимается банкир. Работа рядовых сотрудников заключается во взаимодействии с клиентами. Обязанности банкира условно делятся на основные (работа с финансами) и вспомогательные (оценка перспектив заемщиков, изучение финансовой отрасли).
Основными обязанностями являются:

• обслуживание
• консультирование
• анализ
• планирование

Также важен отдел, в котором работает специалист.
Существует 8 основных банковских подразделений:

• кредитования (выдача кредитов, прием выплат по кредиту, анализ финансового состояния заемщика и так далее)
• инвестирование (анализ проектов, которые нуждаются в долгосрочных займах)
• фондовый отдел (занимается размещением облигаций и акций банка на фондовом рынке)
• юридический отдел (открытие и закрытие клиентских счетов с проверкой правомерности представленных операций, осуществление контроля над арбитражными процессами, является представителем банка в суде)
• ценных бумаг (выпуск банковских векселей, размещением ценных бумаг на бирже)
• казначейство (осуществление всевозможных операций на финансовом рынке с целью получения прибыли)
• отдел пластиковых карт (прием, выдача пластиковых карт банка)
• маркетинг (реклама деятельности конкретного банка с целью завлечения новых клиентов)

Профессия банкир, описание которой довольно обширно, подразумевает наличие финансового образования. Около 80% рабочего времени специалист занимается анализом поступающей информации, включающей финансовую деятельность банковской структуры и ее клиентов, а также ведение отчетной документации. Менеджеры занимаются консультированием постоянных и потенциальных клиентов по поводу получения и выплат кредитов, депозитов и тому подобное.
Важно! Банкир и банковский работник – разные направления. Банкир в чистом понимании – это бизнесмен, владелец банка, банковского капитала. Банковский работник – наемный специалист в банковской структуре, занимающий определенную должность.

Кому можно становиться банкиром: подходящие качества для работы

Любому специалисту, решившему работать в финансовой сфере, желательно закончить ВУЗ по соответствующей специальности и иметь стандартный набор навыков. Сюда входят коммуникабельность, пунктуальность, опрятность, аккуратность, внимательность и так далее.
Квалифицированный банкир обладает следующим набором качеств:

• аналитический склад ума
• способность обрабатывать большое количество информации
• ответственность
• умение делегировать (перепоручать задачи подчиненным)
• оперативность
• энергичность
• трудолюбие
• активная жизненная позиция
• целеустремленность

Этими умениями следует обладать специалисту вне зависимости от должности. Перед тем, как стать банкиром, нужно сначала соответствовать представленным требованиям. Если вы начинаете карьеру, желательно быть готовым занять маленькую должность и расти по карьерной лестнице.

Необходимо быть готовым к смежным видам деятельности. К примеру, сотрудник юридического отдела банка должен разбираться не только в законодательной базе, но и иметь познания в финансах. Это позволяет ему оперативно решать задачи, правильно и взаимовыгодно составлять контракты.

Как поступить учиться на банкира: необходимые предметы

Выучиться на банкира можно в любом ВУЗе экономической направленности. Важно выбирать профильное учебное заведение экономической и финансовой направленностей. Преимущественно это «Банковское дело» и «Финансы и кредит».
Выпускники со специальностью «Банковское дело» подходят для работы в инвестиционных, страховых учреждениях и финансовых отделах банка. Специалисты сферы «Финансы и кредит» работают в финансовых центрах, кредитных предприятиях и непосредственно в банковской структуре в соответствующих отделах.
Человек, желающий поступить на банкира, сдает следующие предметы:

• вступительный экзамен по математике (сдается письменно при поступлении)
• математика в качестве профильного предмета
• ЕГЭ по иностранному языку
• ЕГЭ по русскому языку
• Экономика
• Правоведение
• Обществознание (сдается в некоторых ВУЗах)

Если планируется работа в определенном отделе, стоит учиться на профильную специальность. Здесь все логически понятно: в юридический отдел – юристы (со знанием финансов), в ИТ-отдел – сетевые администраторы, программисты. В маркетинговый отдел идут специалисты по продажам, общению с клиентами, маркетологи и подобные.
Совет. Квалифицированный работник банка разбирается в нескольких направлениях. К примеру, сотрудник отдела маркетинга кроме основной специальности также должен разбираться в финансах и особенностях банковский программных продуктов.

На какую зарплату может рассчитывать банкир

Зарплата банкира зависит от отдела, в котором он работает, и занимаемой должности. Наиболее высокооплачиваемая – директор. Работа такого специалиста оценивается в 4 тыс. долларов и больше. Такой доход оправдан высокими рисками, наибольшей ответственностью и широким кругом выполняемых задач.
К примеру, на директора направления кредитования населения возложены следующие обязанности:

• организация процесса продаж различных кредитов
• построение вертикалей региональных представительств
• организация повышения квалификации сотрудников
• мотивация партнеров и персонала
• ответственность за выполнение бизнес-плата банка по потребительским кредитам

Высокую зарплату получают руководители отделов. Средний доход таких работников – 2 тыс. долларов. Конкретная сумма зависит от уровня ответственности и специализации отдела.
Для разных начальников отделов предусмотрены разные виды зарплат, представленные ниже (выражается в тыс. дол.):

• отдел разработки процессов кредитования – 1.8
• отдел по управлению кредитными рисками – 2.2
• ИТ-проект – 2.5

Среди простых работников самую высокую зарплату получают финансовые контролеры. Их средний доход составляет 2 тыс. долларов. Это сопоставимо с руководителями отделов. Сфера ответственности таких сотрудников – бюджетирование, финансовый контроль и анализ. Кроме квалифицированности от этих работников требуют добропорядочность. В их руках сосредоточена эффективность денежного распределения банка.
Экономисты и бухгалтера получают сравнительно скромную зарплату в среднем 500 долларов. Их обязанности – ведение бухгалтерской отчетности и сопровождение банковских операций. Основные требования к кандидатам – умение работать в офисных ПО, знания бухгалтерии, ответственность и внимательность.

Грамотное резюме банкира

Существует свод правил, по которым составляется резюме банкира.
Такой документ имеет стандартный набор информации:

• ФИО кандидата
• образование
• желаемая должность
• пол
• возраст
• семейное положение
• адрес проживания
• контактные данные
• условия сотрудничества
• занятость (полная/неполная)
• график работы
• опыт работы
• уровень мастерства

Главные задачи резюме – выделить кандидата из общей массы и заинтересовать потенциального работодателя в его персоне. Составить такой документ можно самостоятельно или с привлечением специалиста.
align=»center»>

БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

Уровень подготовки — Базовый

Квалификация — Специалист банковского дела

Срок обучения — 1 года 10 месяцев

2 года 10 месяцев (основное общее образование)

Банковское дело — популярная и распространенная специальность в наше время. Суть профессии заключается в совершении различных операций с деньгами и ценными бумагами, предоставление финансовых услуг физическим и юридическим лицам.

Чему учатся обучающиеся:

Учатся организовывать собственную деятельность, определять методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество, ставить цели. Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации.

Объектами профессиональной деятельности выпускников являются:

· наличные и безналичные денежные средства;

· обязательства и требования банка;

· информация о финансовом состоянии клиентов;

· отчетная документация кредитных организаций;

· документы по оформлению банковских операций.

· ведение расчетных операций;

· осуществление кредитных операций;

· выполнение работ по одной или нескольким профессиям рабочих, должностям служащих: агент банка, контролер (Сберегательного банка).

Изучаемые дисциплины:

Общий гуманитарный и социально-экономический цикл

Основы философии

История

Иностранный язык

Физическая культура

Математический и общий естественнонаучный цикл

Элементы высшей математики

Финансовая математика

Информационные технологии в профессиональной деятельности

Профессиональный цикл

Экономика организации

Статистика

Менеджмент

Документационное обеспечение управления

Правовое обеспечение профессиональной деятельности

Финансы, денежное обращение и кредит

Бухгалтерский учет

Организация бухгалтерского учета в банках

Анализ финансово-хозяйственной деятельности

Основы экономической теории

Безопасность жизнедеятельности

Где и кем работают выпускники:

Выпускники банковского дела могут работать в различных должностях, в числе которых: директор по финансам; финансовый менеджер; кредитный инспектор; валютный инспектор; экономист; операционный работник; финансовый аналитик; страховой агент; страховой аналитик; специалист по страхованию; руководители сети агентов; топ-менеджмент.

Сфера профессиональной деятельности:

Область профессиональной деятельности выпускников:

— осуществление, учет и контроль банковских операций по привлечению и размещению денежных средств;

— оказание банковских услуг клиентам в организациях кредитной системы.

Экономика любого современного государства не может обойтись без функционирования банковского сектора. Он выступает действенным инструментом в развитии любых рыночных отношений, обеспечения сохранности и приумножения накоплений населения, предоставления займов.

Грамотно выстроенная политика организации, управления и развития банковской деятельности позволяет:

• Эффективно управлять активами и пассивами клиентов;
• Предоставлять услуги по сбережению, кредитованию, инвестированию;
• Осуществлять валютно-обменные операции, безналичные расчеты и т.д.

Таким образом, качество функционирования банковского сектора оказывает влияние на развития экономики государства, что в свою очередь требует наличия квалифицированных специалистов в данной отрасли.

Востребованность

Профессия специалиста банковского дела, прежде всего, предполагает наличие финансового образования и понимание основных принципов бухгалтерского учёта. Соответственно, применять навыки и специальные знания можно не только в банковской сфере, но и в таких секторах экономики, как страхование, аудит, планирование, финансирование.

Имеется возможность для карьерного роста

Имея квалификацию «специалист банковского дела», выпускник имеет право работать:

• кассиром;
• бухгалтером;
• кредитным специалистом;
• финансовым менеджером;
• экономистом;
• страховым агентом.

Банковские профессии – описание

Управляющий операционным офисом банка

Функциональные обязанности – стратегическое планирование деятельности офиса. Координация взаимодействия структурных подразделений, повышение качества работы служащих. Рост прибыли отделения. Такую должность, как правило, занимают специалисты с высшим профильным образованием («Бухгалтерский учет”, «Экономика предприятия”) и опытом работы руководителем структурного подразделения банка не менее двух лет.

Менеджер-консультант отделения банка

Занимается поиском и привлечением и обслуживанием клиентов. Оказывает информационную помощь юридическим и физическим лицам в выборе типа вклада или кредита. Осуществляет банковские операции по вкладам. Ведет отчетность о выполнении плана.

Специалист по клирингу

Координирует взаиморасчеты между субъектами сделки (посредник бартера). К такому специалисту обращаются за помощью в оценке финансовой выгоды подобной сделки, а также платежеспособности сторон. Он осуществляет грамотное документационное сопровождение сделки. Таким специалистам рады в Центральном банке РФ, клиринговых банках, палатах или центрах.

Кредитный специалист (эксперт, менеджер, консультант, инспектор)

Осуществляет поиск и привлечение потенциальных заемщиков, составление бизнес-планов для привлечения кредиторов. Организация и осуществление операции кредитования. Документационное обеспечение от подготовки и предоставления кредита до момента его погашения.

Какие профессии существуют в банке?

В банке работает большое количество разных сотрудников, занимающих различные должности. Структура банка в настоящее время хорошо развита, в ней имеется много отделов и работников. Но стоит рассмотреть только самые популярные профессии.

К ним относится следующее:

1. Специалист. Это тот человек, с которым все клиенты сталкиваются сразу же, как приходят в банковское отделение. Через него можно выполнить необходимые финансовые операции, получить или обменять дебетовую карту, подключить определенные услуги.
2. Кассир-операционист. Именно через данного сотрудника можно снять денежные средства, оплатить услуги. Такие специалисты работают с кассовыми бумагами.
3. Кредитный консультант. Данный сотрудник хорошо разбирается в условиях кредитных продуктов банка, консультирует клиентов по ним, анализирует возможности заемщика, помогает составить заявление на кредит.
4. Аналитик. Такой специалист занимается анализом финансового состояния банковского учреждения, выполняет отчеты для налоговой службы, проверяет компании, в которые вносятся инвестиции.
5. Управляющий отделом. Это уже руководящая должность. Сотрудник данного уровня осуществляет руководство работой персонала конкретного отделения.

Есть еще множество иных должностей, связанных с банковским делом. Как правило, отучившись по специализации «Банковское дело», можно рассчитывать на работу на одной из нескольких должностей.

Виды деятельности

Чем шире сеть филиалов компании, тем сложнее структура банковской организации, больше вакансий, направлений занятости штатных специалистов. Наиболее популярные/востребованные виды деятельности:

• Консультации по кредитам. Здесь идет деление на блоки розничного, корпоративного кредитования. Специалисты первого занимаются потребительскими кредитами (привлечением заемщиков, анализом документов, техническим сопровождением выдач, консультированием). Кредитные инспекторы/эксперты корпоративного отдела проводят анализ деятельности клиентов, готовят резюме, защищают потенциальных заемщиков на кредитных комитетах.
• Депозитный отдел занимается обслуживанием вкладов/вкладчиков. Консультации, оформление договоров, привлечение инвесторов для выполнения плана – все это входит в функции исполнителей.
• Сотрудники департамента пластиковых карт проводят регистрацию продуктов организации, занимаются привлечением/ведением массовых контрактов (зарплатные проекты, топливные карты, пенсионные карты).
• Валютный отдел (+ обслуживание ценных бумаг) занят аналитической практикой, валютными операциями, аукционами, реструктуризацией займов.
• Административное звено – управляющие отделений, филиалов – ведут координационную работу, осуществляют планирование, отчитываются перед руководством по результатам.
• Департамент стратегического менеджмента занят прогнозированием развития компании, разработкой концепций, стратегии, тактики роста.
• Кассиры/операционисты – специалисты, обслуживающие поток клиентов (проверка документов, подсчет денег, переводы, выдача средств) или внутренние расчеты компании.
• Сотрудники отдела РКО сопровождают счета корпоративных/частных клиентов.

Кроме того, штат крупного/среднего банка включает юристов, тренеров, региональных менеджеров, маркетологов, работников службы безопасности.

Профессии, связанные с банковским делом

Вспомогательными, но очень важными профессиями банковской сферы, являются юристы, финансовые аналитики, специалисты по взысканию задолженностей, маркетингу, менеджменту и т.п.

Отметим, что труд служащих среднего звена банковской сферы оплачивается на порядок выше среднего уровня по региону, опережая инфляцию. Сейчас зарплата колеблется в пределах 15,5 – 30 тыс.

Кто имеет возможность трудоустроиться в Сбербанк?

Персонал набирается на должности по следующим категориям:

• специалисты с опытом работы в банковской сфере;
• соискатели без опыта работы;
• руководящие позиции.

В банк можно устроиться работать после окончания вуза и получить необходимые навыки и опыт обращения с финансовыми программами, взаимодействия с клиентами. Выпускники могут претендовать на должность оператора call-центра, менеджера, кассира.

Определить специальность, на которую может претендовать соискатель, позволит прохождение онлайн -тестирования «Профессия для меня в Сбербанке». Вакансии отображаются на официальном сайте компании с указанием регионов, информацию предоставляют также круглосуточно по телефону. Предоставляется возможность анкетирования и подачи резюме онлайн.

При решении вопроса, что необходимо для трудоустройства в компанию, необходимо учитывать специальность, опыт. Требования к разным должностям отличаются. Рекомендуется обратиться в отдел кадров учреждения за консультацией и заполнить анкету. После утверждения кандидатуры специалисты сообщат решение по электронной почте или по телефону.

Где учатся на банковское дело

Работа в данной сфере деятельности предполагает наличие экономического образования. Кандидаты на получение должности в банковских учреждениях должны получить образование по одному из таких направлений, как:

• 80108 «Банковское дело»;
• 80105 «Финансы и кредит».

Получения соответствующего профиля не ограничивается двумя направлениями, необходимо обращать внимание и на более узкие образовательные программы:

• «Менеджер банковского дела»;
• «Финансы производственного и банковского секторов экономики»;
• «Банковское дело и риск-менеджмент»;
• «Деньги, банки, финансовые рынки».

Соответствующее образование можно получить как после 9 класса (колледж, училище), так и после 11 (ВУЗ). Для поступления в ВУЗы России по данным направлениям обучения абитуриенту необходимо сдать экзамены по следующим предметам:

• Математика;
• Русский язык;
• Обществознание/иностранный язык.

Ниже приведены ведущие учреждения страны, готовящие востребованных специалистов банковского дела.

Колледжи (всего 153 по РФ, срок обучения – 2 года 10 месяцев):

1. Колледж «РАНХиГС при Президенте РФ»;
2. Колледж МГУ;
3. Пермский финансово-экономический колледж Финансового университета при Правительстве РФ.

Высшие учебные заведения (всего 288 по РФ, срок обучения на бакалавриате – 4 года, на магистратуре – 2 года):

1. Московский государственный университет международных отношений;
2. Финансовый университет при правительстве РФ;
3. Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики»;
4. Российский экономический университет им. Г. В. Плеханова.
5. РАНХиГС при Президенте РФ;
6. МГИМО МИД России;
7. Ленинградский государственный университет имени А. С. Пушкина;
8. Московский государственный технический университет имени Н. Э. Баумана.

Проходной балл, в зависимости от региона в котором находится ВУЗ и его престижа, на направление «Банковское дело» составляет в среднем 65 баллов. Стоимость обучения по стране составляет от 40-350 тыс. руб/год.

Важные качества

В профессии банковского служащего важны следующие качества: хорошая память, аналитический ум, усидчивость и внимательность, стрессоустойчивость, честность, коммуникабельность, доброжелательность, склонность к работес цифрамии документами.

Кому не подходит

Сотрудники отмечают, что данная отрасль не подойдет людям творческим, желающим принимать самостоятельные решения, работать дома или заниматься собственным бизнесом. Четкая регламентированность и жесткие процедуры обязывают людей быть вовремя на рабочем месте, а работа с клиентами в данном случае связана с большим стрессом, чем в сфере обслуживания.

Также в данной области сложно работать одиночкам и не командным игрокам. Сфера экономики выстроена так, что периодически требуются консультации от коллег, обладающих большим опытом. Банковский работник, не имеющий высокого уровня коммуникативных навыков, не сможет эффективно функционировать.

Сфера плотно связана с использованием современных ИТ-решений и технологий. Тем, кто не слишком дружен с компьютерной техникой, будет сложно вникнуть в суть работы.

Ступеньки карьеры, перспективы

Карьеру банкира лучше всего начинать с небольших должностей, нарабатывая опыт, уверенно расти вверх. Специалисту проще будет изучить все нюансы работы изнутри, а уже заняв руководящую должность, проблем с управлением отделом не возникнет. За относительно небольшой период в 3-5 лет можно продвинуться по карьерной лестнице от начинающего специалиста до руководителя отдела. Можно переходить из отдела в отдел, с более выгодными условиями труда и оплаты. Кроме этого, учитывая полученные знания, опыт, связи можно открыть свой бизнес, либо самому стать инвестором.

Преимущества профессии банкира

У профессии банкира очень много преимуществ, перечислить которые в рамках только одной статьи практически не представляется возможным. Поэтому мы остановимся исключительно на тех, которые, как говорится, «лежат на поверхности”.

• Престижность – банкир относится к элитным профессиям, особенно если речь идет о сотруднике банка высшего звена.
• Стабильность – по сравнению с другими коммерческими предприятия, которые то появляются, то исчезают, банки принято считать оплотом стабильности.
• Огромные перспективы для карьерного роста – при желании молодой специалист имеет реальную возможность за короткий срок преодолеть путь от простого кассира до специалиста среднего или высшего звена.
• Универсальность – опыт работы в банковском учреждении позволяет специалисту работать не только в коммерческом банке, но и на биржах, страховых организациях, отделах инвестиционного проектирования и т.д.

Недостатки профессии банкира

Как и любая другая профессия, работа банкира имеет не только преимущества, но и явные недостатки. И, прежде всего, это ненормированный рабочий график, который самым негативным образом сказывается на построении личных отношений. Помимо этого, абитуриентам, которые хотят получить эту профессию необходимо учитывать, что работа банковского работника обладает такими недостатками, как:

• монотонность – основные банковские операции представляют собой рутинную и однообразную работу, требующую к тому же высокой концентрации и предельной внимательности;
• ответственность – банкир, как и сапер, не имеет права на ошибку. Причем, чем выше должность, тем большая ответственность;
• преемственность должностей – для того чтобы занять должность высшего звена необходимо последовательно проработать во всех подразделениях банка.

Основные банковские профессии

Список таких профессий может быть довольно длинным, я осмелилась разделить их на 3 группы:

1. Кассир, консультант, менеджер по обслуживанию, менеджер по продажам. Те, кто непосредственно общаются с клиентами в банках.
2. Руководитель отдела, управляющий, директор. Эти сотрудники занимаются административной и организационной работой.
3. Бухгалтер, экономист, hr-специалист, юрист, маркетолог. Сопутствующие профессии необходимые практически для любого предприятия.

Их основные обязанности

Кассиры. Выполняют расчетные операции, осуществляют прием/выдачу/обмен денежных средств, ведут соответствующую документацию. Необходимо знание нормативных документов в части организации кассовой работы.

Консультанты, эксперты, менеджеры по обслуживанию — формулировка может быть разной, но суть одна. Это сотрудники, которые оказывают услуги банковского обслуживания, работают непосредственно с клиентами. Например, выдают карты и справки, консультируют по банковским продуктам, открывают или закрывают вклады.

Менеджеры по продажам. Их основная обязанность продвигать и продавать продукты банка. Вклады, кредиты, банковские карты разных мастей, страхование и тому подобное. В некоторых банках сотрудники совмещают обслуживание и продажи.

Управляющие банком или руководители отделов. В крупных банках есть разбивка на подразделения. Например, кредитный отдел и отдел по обслуживанию будут иметь 2-х руководителей, которые, в свою очередь, отчитываются управляющему. Сотрудники, находящиеся в этих должностях, следят за повышением качества работы подчиненных и прибыли отделения. А также координируют взаимодействие между структурными подразделениями, составляют стратегическое планирование деятельности отдела или офиса в целом.

Третью группу профессий объединяет только то, что они работают на функционирование именно банка, но как в любом другом предприятии. И здесь разброс может быть очень разным в зависимости от масштабов банка. Будет ли это единичная должность или целый отдел. А также сейчас активно практикуется система аутсорсинга, когда деятельность, неприносящую прибыль, но необходимую для функционирования офиса, отдают на исполнение сторонним компаниям. Например, на клининг или расчет зарплат.

Так ли нужно профильное образование в банке?

Большинство банковских профессий требуют или приветствуют наличие профильного образования. Это может быть специальность — «банковское дело”, «экономика”, «финансы и кредит”. Получить его можно как в средних специальных, так и в высших учебных заведениях.

Но, оказывается, можно устроиться в банк, минуя эти требования.

Это возможно, если вы претендуете на стартовые банковские должности, например, на место консультанта. Наличие любого высшего образования позволяет претендовать на вакансии управляющих, но до них обычно вырастают в банке из тех же консультантов.

Есть еще лазейка. В отдаленных районных центрах выйти на должность управляющего отделением банка можно быстрее. Квалифицированных инициативных и амбициозных кадров мало, уезжают в города покрупнее, а сотрудники нужны. Об этом мне поведала моя родственница, работавшая в одном из таких банков. И о ее личном опыте я расскажу чуть позже.

Условия труда

Условия труда хорошие, если вы положительно относитесь к офисной работе. Действительно, ваш рабочий день проходит в комфортном офисе, обычно в хорошей транспортной доступности, график и зарплата стабильные. Пятидневная рабочая неделя и в выходные дома никто не тревожит.

В зависимости от должности варьируется количество времени общения с клиентами или сотрудниками. Будет ли у вас отдельный кабинет или рабочее место в зале обслуживания.

Уровень зарплат варьируется. Согласно данным сайта hh.ru в регионах банковский работник получает от 20 – 40 тыс. руб., руководящие должности от 60 – 80 тыс. руб. В Москве от 40 – 60 тыс. руб. и 60 – 120 тыс. руб. соответственно.

Как устроиться в банк и сделать карьеру?

Это будет зависеть от вашего трамплина – образования и опыта. Если профильное образование есть, то можно рассылать резюме по банкам, придерживаясь общепринятых тактик поиска работы.

Если образования нет, но очень хочется попробовать, то претендуйте на начальные позиции — консультант, специалист по продажам.

Хорошие продажники нужны всем и всегда. И если в продажах вы как рыба в воде, то есть все шансы на хорошую карьеру. Дополнительным плюсом будет умение хорошо и быстро считать, обучаться, разбираться в документах, быть внимательным и ответственным сотрудником.

В крупных банках обычно есть корпоративная культура и понятная карьерная лестница. Обучение проводят во время работы.

Я знаю несколько примеров людей, которые, имея высшее педагогическое образование, вырастали в банках из кредитных специалистов в управляющих отделением известных банков, таких как Альфа-банк и ВТБ 24. При этом им даже не потребовалось получать дополнительное экономическое образование.

История одной карьеры в банке

Моя родственница Марина получила экономическое образование и устроилась в Сбербанк на должность менеджера по работе с клиентами в 2008 году. Проработав несколько лет, она ушла в декрет и занималась семьей.

В 2015 году, вернувшись на свое место, она быстро продвинулась по служебной лестнице до должности руководителя филиала банка.

Вот как Марина отозвалась о своей работе:

«Мне всегда нравилась моя работа, клиенты, коллеги. Со всеми можно было договориться и работать. В банке замечательная корпоративная культура, хороший заработок, премии. Работа в качестве руководителя дала мне колоссальный опыт для дальнейшего развития. Единственное с чем я не смогла ужиться — это жесткое начальство. Оно выставляло требования, на выполнение которых не было необходимых возможностей.».

Спустя два года она уволилась, захотелось спокойствия и больше времени уделять мужу и сыну. Но это было не разочарование в профессии, а отсутствие выбора. Так как в то время она с семьей проживала в небольшом райцентре и сменить один банк на другой не было возможности.

Недавно Марина с семьей переехали в крупный город. Со своим профильным образованием и опытом работы она легко устроилась в крупный банк, полна сил и позитива, и готова дальше покорять карьерную лестницу.

Преимущества и недостатки банковских профессий

Здесь как в любом деле ситуация двоякая, и что одному хорошо, другому, возможно, будет плохо. Но я попробую.

К возможным плюсам работы в банке можно отнести:

1. востребованность на рынке труда,
2. возможность успешной и быстрой карьеры,
3. престиж и статус,
4. высокая оплата труда, возможность увеличивать свой заработок при выполнении плана продаж,
5. социальные гарантии, часто ДМС (добровольное медицинское страхование),
6. стабильный заработок и график работы,
7. приятное рабочее место (чистый, комфортный, оборудованный офис),
8. овладение финансовой грамотностью для личной жизни,
9. рабочая необходимость хорошо выглядеть и следить за маникюром.

Недостатки тоже есть. Посмотрим на них:

1. строгий дресс-код, презентабельная внешность, начальство не одобрит смелые эксперименты с внешним видом,
2. пятидневная рабочая неделя, мало возможностей решать личные дела в будни,
3. необходима высокая концентрация и ответственность,
4. есть наказание за ошибки, вплоть до уголовного,
5. монотонная, сидячая работа,
6. в начале карьеры заработок может быть скромным,
7. большой поток людей,
8. угроза безопасности, при возможном ограблении.

Современные банки

Процессы автоматизации и компьютеризации активно набирают оборот в банковской сфере. Банки укрупняются, снижают затраты на содержание многочисленных отделений. Достигается это:

1. за счет увеличения количества автоматизированной самостоятельной работы. Через банковские терминалы и онлайн-сервисы уже можно оплатить практически все. Это снижает количество рабочих мест в отделениях, но параллельно создает другие — отделы технического обслуживания, колл-центры.
2. за счет укрупнения некоторых отделов. Например, кадровик есть не в каждом отделении, а существует общий отдел кадров на регион. То же самое с юридическим отделом и финансовым.

Это сужает набор профессий в некоторых банках. А также требует от сотрудников умения хорошо ориентироваться во всех нововведениях, активно их осваивать самим и вести просветительскую работу среди клиентов.

Тем не менее банковские профессии одни из самых востребованных и многочисленных на сегодняшний день. У них есть свои плюсы и минусы. А выбор, как всегда, остается за нами.

Карьера в сфере финансов — отличный выбор, предлагающий интересную работу в самых разных условиях. Это один из самых высокооплачиваемых секторов, который привлекает много ищущих работу.

Лучший способ получить наиболее высокооплачиваемую работу в финансовой сфере — это соответствовать необходимым академическим навыкам, навыкам и опыту работы.

Если вы не уверены, какой финансовый карьерный путь выбрать, ознакомьтесь с обзорами 15 самых высокооплачиваемых финансовых вакансий в этой статье. Они помогут вам выбрать наиболее подходящий вариант.

Почему карьера в финансах?

Финансы — это управление деньгами, особенно в отношении компаний, организаций или правительств. Wikipedia.org

Карьера в финансах имеет много преимуществ. Если вы решите стать инвестиционным банкиром, финансовым менеджером или финансовым консультантом, карьера в области финансов откроет вам практические навыки критического мышления и решения проблем, ориентированные на бизнес.

Сегодня предприятия, компании и правительственные учреждения осознают ценность тщательного управления своими активами. По этой причине финансовые планировщики, аналитики, менеджеры и руководители пользуются большим спросом. Опыт и рекомендации этих профессионалов могут проложить путь к плодотворному будущему компании или отдельного человека.

Какие навыки мне нужны для карьеры в финансах?

Когда дело доходит до карьеры в финансах, профессионалы нуждаются в аналитических навыках, чтобы анализировать финансовые отчеты и оценивать финансовое положение компаний и других организаций.

Как профессионал, вы также должны продемонстрировать приверженность непрерывному обучению, чтобы поддерживать свои навыки в актуальном состоянии и быть в курсе тенденций в финансовом секторе. Чтобы преуспеть в любой финансовой позиции, вы должны соответствовать следующим требованиям;

• Понять принципы бухгалтерского учета, а также основы финансового менеджмента.
• Умение оценивать количественные и качественные аспекты проблем бизнеса и оценивать финансовые последствия корпоративных и индивидуальных действий.
• Сильные межличностные и коммуникативные навыки.
• Получите возможность работать с электронными таблицами и другим программным обеспечением, используемым для обработки и представления финансовых данных.

Какое образование и сертификация мне нужны, чтобы получить самую высокооплачиваемую карьеру в сфере финансов?

В мире финансов существуют различные уровни степеней, которые вы можете выбрать в зависимости от ваших конкретных интересов. Если вы стремитесь получить самую высокооплачиваемую карьеру в области финансов, помимо получения степени бакалавра, вы должны получить степень магистра и даже степень доктора наук. Это сделает вас более подходящим для управленческих ролей в этой области.

Вот три основных типа степеней, которые позволят вам получить высокооплачиваемую работу в сфере финансов.

Степень бакалавра

Степень бакалавра является первым шагом и минимальным начальным уровнем в любой финансовой карьере. На этом уровне вы получите всестороннее понимание финансового менеджмента, технологических знаний, навыков межличностного общения и профессионального понимания.

Эта степень занимает четыре года и готовит вас с базовыми основами, которые вам понадобятся в качестве финансового специалиста. Кроме того, степень бакалавра является обязательным условием для зачисления в магистратуру в этой области.

Степень магистра

Степень магистра в области финансов занимает два года, чтобы закончить. Это продвинутая программа, которая расширяет основы финансов, фокусируясь на специализированных областях финансов.

Два популярных варианта, которые вы можете рассмотреть: Master of Business Administration (MBA) с акцентом на финансы и степень магистра в области финансов. Эти степени дают вам навыки, необходимые для руководящих должностей в этой области.

Степень магистра в области финансов выделит вас в отдельности от ваших коллег-бакалавров, а также даст вам преимущество в конкуренции на рынке финансовых вакансий.

Докторская степень

Степень доктора — высший уровень финансового образования. Он готовит вас к тому, чтобы стать финансовым исследователем и / или финансовым инструктором, а также позволяет вам быть квалифицированным практически для любой должности в финансовом мире.

До получения степени доктора финансов требуется еще четыре-пять лет для получения степени бакалавра и магистра.

Лучшие школы финансов

• Пенсильванский университет.
• Нью-йоркский университет.
• Мичиганский университет
• Университет Техаса
• Массачусетский Институт Технологий.
• Университет Калифорнии
• Университет Карнеги Меллон.
• Университет Северной Каролины

Читайте также: 10 бесплатных онлайн-курсов по финансам с сертификатами в 2020 году

Каковы самые высокооплачиваемые карьеры в финансах?

Карьера в финансах — отличный вариант для тех, кто владеет математикой. В этом секторе существует широкий спектр высокооплачиваемых рабочих мест с отличными перспективами работы. Ниже приведены некоторые из лучших вариантов для изучения карьеры, связанной с финансами.

• Финансовый аналитик
• Бухгалтер
• Бюджетный аналитик
• Финансовый Ревизор
• Управление аналитик
• Финансовый менеджер
• Кредитный офицер
• Личный Финансовый Советник
• Инвестиционный банкир
• Аналитик акций
• Менеджер по кредитным рискам
• Налоговый директор
• статистик
• Экономист
• Актуарий

Финансовые аналитики — это профессионалы, которые изучают финансовые данные и используют полученные данные, чтобы помочь компаниям принимать бизнес-решения. Это может включать прогнозирование будущих доходов и расходов, а также моделирование структуры капитала и бюджетирования. Они также консультируют клиентов и компании о том, как лучше инвестировать и диверсифицировать свои деньги.

Роли финансового аналитика включают в себя:

• Определите стоимость компании и оцените финансовые риски и перспективы.
• Выполнение финансового прогнозирования, отчетности и отслеживания операционных показателей.
• Анализ финансовых данных и создание финансовых моделей для поддержки принятия решений
• Отчет о финансовых результатах и ​​подготовка к регулярным обзорам лидерства
• Анализ прошлых результатов, выполнение анализа отклонений, выявление тенденций и выработка рекомендаций по улучшению
• Работать в тесном сотрудничестве с бухгалтерией, чтобы обеспечить точную финансовую отчетность
• Оценка финансовых результатов путем сравнения и анализа фактических результатов с планами и прогнозами
• Руководство процессом анализа затрат путем установления и обеспечения соблюдения политик и процедур
• Обеспечить анализ тенденций и прогнозов и рекомендовать действия для оптимизации

Средняя зарплата: 85,660 XNUMX долларов
Прогноз занятости: рост на 11 процентов

бухгалтер

Эти профессионалы несут ответственность за точность и правильность налоговой информации для отдельных лиц или компаний. Они несут ответственность за подготовку и проверку финансовой документации. Они работают для обеспечения точности записей и уплаты налогов надлежащим образом и в срок.

Средняя зарплата: 70,500 XNUMX долларов
Прогноз занятости: рост на 10 процентов

Бюджетный аналитик

Бюджетные аналитики помогают частным лицам, компаниям, школам и государственным учреждениям организовывать свои финансы. Они несут ответственность за то, чтобы бюджетные предложения были точными и соответствовали законам и правилам.

Бюджетный аналитик также должен обладать следующими конкретными качествами;

• Отличные аналитические способности
• Навыки общения
• Должен быть ориентирован на детали
• Математические навыки
• Навыки письма

Средняя зарплата: 76,220 XNUMX долларов
Прогноз занятости: рост на 7 процентов

Финансовый Ревизор

Финансовые эксперты обязывают финансовые учреждения, такие как банки, соблюдать требования законодательства. Они обеспечивают соблюдение законов, регулирующих финансовые учреждения и операции. Их роль заключается в проверке бухгалтерских балансов, оценке уровня риска по кредитам, оценке уровня риска финансовых кредитов, оценке управления банком и проверке баланса.

Средняя заработная плата: $80,180
Работа Outlook: Рост 10 процентов

Аналитик управления

Аналитик по вопросам управления, также называемый консультантом по управлению, предлагает способы повышения эффективности компании. Их роль состоит в том, чтобы исследовать проблемы компании или неэффективные процедуры и разработать решения для улучшения. Аналитик по менеджменту — одна из самых высокооплачиваемых профессий в сфере финансов, а также перспектива работы.

Средняя зарплата: 83,610 XNUMX долларов
Прогноз занятости: рост на 14 процентов

Финансовый менеджер

Финансовый менеджер — самая высокооплачиваемая финансовая работа. Профессионалы в этой карьере несут ответственность за финансовое состояние компании. Их обязанность состоит в том, чтобы создавать финансовые отчеты и стратегии для долгосрочных целей и роста организации. Финансовые менеджеры пользуются большим спросом, поэтому у людей в этой карьере больше всего шансов найти работу.

Средняя зарплата: 127,990 XNUMX долларов
Прогноз занятости: рост на 19 процентов

Кредитный специалист

Сотрудник по кредитам — представитель банка, кредитного союза или другого финансового учреждения, который помогает заемщикам в процессе подачи заявки на кредит. Они оценивают кредитоспособность и дают разрешение на выдачу кредита физическим или юридическим лицам.

Средняя зарплата: 63,040 XNUMX долларов
Прогноз занятости: рост на 11 процентов

Персональный финансовый консультант

Финансовые консультанты — квалифицированный специалист по управлению капиталом, который помогает клиентам достичь своих финансовых целей. Они работают в самых разных условиях: от инвестиций, страхования жизни, сбережений в колледжах, планирования недвижимости, налогов и выхода на пенсию до помощи в составлении личного бюджета.

Средняя зарплата: 88,890 XNUMX долларов
Прогноз занятости: рост на 15 процентов

Инвестиционный банкир

Инвестиционный банкинг — отличная работа в финансовом секторе. Профессионалы в этой карьере имеют широкий круг обязанностей, которые касаются многих областей финансовой индустрии. По сути, ответственность инвестиционных банкиров состоит в том, чтобы собирать деньги для своих клиентов, выпуская долги или продавая акции в компаниях для своих клиентов. Они также консультируют клиентов по инвестиционным возможностям и стратегиям, а также помогают в слияниях и поглощениях.

Средняя зарплата: 81,000 183,000 — XNUMX XNUMX долларов
Прогноз занятости: рост на 4 процентов

10). Аналитик акций

Аналитики акций — это профессионалы, которые предоставляют финансовые рекомендации и экспертные знания по акциям и облигациям для инвестиционных консультантов, брокеров. В то время как финансовые аналитики рассматривают широкий спектр, аналитики по акциям обращают внимание на акции компаний. Как правило, они используются брокерами или финансовыми фирмами для анализа стоимости акций компании и составления финансовых прогнозов о компании.

Средняя заработная плата: 64,000 $ — $ 164,000
Работа Outlook: 6 процентов роста

11). Менеджер по кредитным рискам

Управление кредитным риском — это высоко количественная высокооплачиваемая работа в сфере финансов. На самом деле, чтобы стать профессионалом в этой области, часто требуется специальная степень магистра. Менеджеры кредитного риска разрабатывают, внедряют и поддерживают политики и протоколы, которые помогают снизить кредитный риск финансовых учреждений. Они управляют построением финансовых моделей, которые предсказывают риск кредита воздействие на организацию.

Средняя заработная плата: 67,000 $ — $ 134,000
Работа Outlook: 16 процентов роста

12). Налоговый директор

Налоговые директора по финансам контролируют соблюдение налогового законодательства, налоговые стратегии и налоговый учет для финансовых организаций. Это должность, которая, как правило, требует степени бакалавра, а также большого опыта работы в области бухгалтерского учета и налогов. Обычно налоговые директора отчитываются перед высшим руководством организации.

Средняя заработная плата: $93,994
Перспектива работы: Рост 10 процентов

статистик

Статистика — одна из самых высокооплачиваемых профессий в сфере финансов с самым высоким ростом рабочих мест. Бюро трудовой статистики прогнозирует, что в ближайшем будущем темпы роста занятости в этой сфере будут расти быстрее, чем во многих других областях.

Статистики используют теоретические или прикладные статистические методы для сбора, тестирования, анализа и обобщения данных, чтобы помочь решить проблемы в промышленности, научных кругах и правительстве. Их результаты используются для улучшения продуктов, результатов обслуживания и деловых решений.

Средняя зарплата: $ 84,060
Перспективы работы: рост на 33 процента

экономист

Экономисты проводят исследования, оценивают данные, отслеживают экономические тенденции и разрабатывают прогнозы по широкому кругу вопросов, включая, среди прочего, затраты на энергию, инфляцию, процентные ставки, обменные курсы, деловые циклы, налоги и уровни занятости.

Они представляют свои выводы правительственным учреждениям, корпорациям и академическим исследовательским организациям. Степень бакалавра является минимальным начальным уровнем в этой профессии. Однако, чтобы получить доступ к должностям экономиста старшего уровня, вам понадобится ученая степень в области финансов.

Средняя заработная плата: $116,020
Перспектива работы: Рост 8 процентов

актуарий

Актуарий — это работа в области финансов, которая анализирует финансовые последствия риска. Актуарии используют математику, статистику и финансовую теорию для изучения неопределенных будущих событий, особенно тех, которые касаются страховых и пенсионных программ.

Они требуют сильных математических навыков для расчета вероятности различных событий и оценки финансовых последствий для этих результатов.

Они представляют свои рекомендации менеджерам в своей фирме и убеждают других в правильности своих решений.

Средняя заработная плата: $102,880
Job Outlook: Рост 22 процентов

Если вы рассматриваете карьеру в области финансов и не знаете, какой вариант лучше выбрать, воспользуйтесь преимуществами высокооплачиваемых финансовых вакансий, о которых мы говорили в этой статье, и выберите вариант, который лучше всего соответствует вашим требованиям.

Часто задаваемые вопросы о высокооплачиваемой карьере в финансах

Сколько времени нужно, чтобы завершить карьеру в области финансов?

Требуется 4 года, чтобы получить степень бакалавра, два года после бакалавриата. Общее время 5-7 лет.

Какой средний балл мне нужно, чтобы поступить в самую высокооплачиваемую финансовую карьеру?

Средний балл 3.0 и выше.

Могу ли я получить высокооплачиваемую работу в области финансов без степени?

Степень бакалавра является минимальным входным требованием для любой финансовой работы.

Мы также рекомендуем

Одной из престижных и модных профессий современности, как среди представителей мужского пола, так и женского, является специальность, связанная с банковским сектором. Без этого сектора экономики многие не представляют своей жизни, особенно жители развитых стран. Это связано с тем, что если мы и не храним сбережения в банке, то пользуемся их услугами для проведения каких-либо денежных операций. В данной статье предлагаю разобраться: «Банковское дело что это за профессия?», особенности специальности, перспективы развития, заработная плата и места трудоустройства после обучения.

Истоки профессии, связанной с банковским делом, берут свое начало еще с древних времен. Считается, что родоначальником данной специализации является Вавилон, где люди активно занимались ростовщичеством. А становление и развитие банковских отношений активно происходило на территории Древней Греции. Здесь существовал особый слой общества – трапезиты (либо менялы) – которые под определенные условия осуществляли хранение или обмен финансов. Следует отметить, что впервые расчетно-кассовое обслуживание было существенно именно в Древней Греции.

С появлением банков, которые являются посредниками в осуществлении финансовых операций, ростовщики и трапезиты ушли в прошлое, а на смену им появились работники банка – банкиры, давшие толчок развитию специальности «банковское дело».

Банкир – это владелец банковского капитала, а также менеджеры, принимающие участие в банковском бизнесе. Перечень обязанностей такого специалиста зависит от занимаемой должности, однако есть общий перечень, состоящий из:

• Осуществление контроля выполнения договоренностей между банком и клиентом;
• Проведение анализа кредитоспособности потенциального заемщика;
• Ведение учета кассы и составление прогноза оборота денежных активов;
• Ведение картотеки документов;
• Выполнение сделок на рынке кредитования;
• Формирование выписок со счетов;
• Оформление платежных карт.

Принято выделять основные виды должностей данной отрасли. К ним относятся: специалист банковского дела, финансист, финансовый аналитик, инвестиционный консультант, финансовый контролер и кредитный эксперт.

Профессию, связанную с кредитно-финансовыми структурами, необходимо выбирать людям, которые обладают следующим набором личных качеств:

• Аналитический склад ума;
• Целеустремленность;
• Стрессоустойчивость;
• Ответственность и скрупулёзность;
• Быстрая обучаемость;
• Хорошая память;
• Умение взаимодействовать с людьми;
• Трудолюбие и упорство.

Обладая перечисленными качествами, Вы можете добиться больших успехов в банковском деле.

К работникам кредитно-финансовой сферы предъявляются следующие требования:

1. Иметь представление о бухгалтерском учете;
2. Понимать сущность движения финансовых потоков, и уметь осуществлять финансовые операции;
3. Уметь общаться и находить индивидуальный подход к каждому клиенту;
4. Иметь навыки по психологии, для понимания, в процессе ведения беседы с потенциальным клиентом, уровня его платежеспособности;
5. Быть хорошими психологами, чтобы в процессе общения уметь определять платежеспособность клиента;
6. Обладать знаниями о кредитных операциях;
7. Осуществлять выписки из лицевых счетов клиента;
8. Уметь оказать консультационные услуги по финансовым вопросам и кредитованию;
9. Знать особенности составления банковской документации;
10. Владеть иностранным языком;
11. Уметь проводить анализ финансового состояния и на основании полученной информации составлять прогноз и т.д.

Где может работать банкир

Основным направлением деятельности банкиров является осуществление кредитования. Однако их спектр поиска работы по специализации не ограничивается лишь банками. Это связано с тем, что функционирование организации связанной с управлением финансовыми потоками, подразумевает обязательное наличие банкира в штате сотрудников. Именно поэтому существует ряд следующих учреждений, где есть потребность в такого рода работниках:

• различные финансовые учреждения;
• отделы финансового планирования;
• отделы инвестиционного проектирования;
• отдел ценных бумаг;
• биржевые организации;
• кредитные организации;
• страховые компании и т.д.

Плюсы и минусы банковского дела

Рассматривая банковское дело с точки зрения положительных и отрицательных сторон, стоит отметить, что преимуществ у профессии больше, чем недостатков.

К достоинствам данной профессии можно отнести:

1. Востребованность на рынке труда во всех регионах страны, за счет развитости банковского сектора;
2. Высокая заработная плата;
3. Низкий входной барьер;
4. Наличие в некоторых учреждениях дополнительных денежных поощрений за выполненную работу;
5. Возможность карьерного роста, не требующего длительных временных затрат, по сравнению с другими профессиями;
6. Престижность сферы деятельности;
7. Достойные условия труда;
8. В некоторых случаях предусмотрено медицинское страхование сотрудников.

Что касается недостатков данной профессии, то здесь можно выделить:

1. Высокую материальную ответственность;
2. Ненормированный рабочий график;
3. На начальных этапах построения карьеры низкая заработная плата и монотонность работы.

Заработная плата

Заработная плата специалиста банковского дела, по данным центра занятости, составляет:

• Минимальная – 16,8 тыс. руб.
• Средняя – 46 тыс. руб.
• Максимальная – 300 тыс. руб.

Стоит отметить, что средний заработок работника банка немного выше среднего уровня доходов населения России. Но если учитывать уровень доходов управляющего сектора, то данная цифра возрастет в разы. Это связано с существенной разницей между рядовыми работниками и управленцами.

Средняя зарплата по должностям в кредитно-финансовых учреждениях представлена ниже на графике:

Сравнивая доходы российских и зарубежных банкиров стоит отметить, что россияне получают в несколько раз меньше, чем иностранные коллеги. Но несмотря на это, банковское сообщество занимает лидирующие позиции по уровню заработка в РФ. Оплата труда служащих данной сферы зависит от занимаемой должности, опыта работы, уровня банка и образования сотрудника.

Получив специальное образование, выпускники зачастую начинают свою карьеру с низкооплачиваемых должностей: делопроизводителя, помощника бухгалтера или сотрудника службы поддержки клиентов.

Однако перспективность карьерного роста в данной сфере позволяет при наличии соответствующего уровня образования, специальных навыков и особых личных качеств, молодому специалисту достаточно быстро продвинутся по карьерной лестнице. Например, стать менеджером среднего звена можно за короткий период времени (около одного года).

Также что касается карьерного роста, то для занятия более высокой должности или повышения собственной квалификации, сотрудники посещают всевозможные тренинги, семинары, вебинары и курсы. Иногда, организации сами направляют сотрудника на такие тренинги либо приглашают специалистов и проводят групповые занятия для повышения профессиональных качеств сотрудников компании. Постоянное развитие и усовершенствование профессиональных качеств помогут добиться высоких результатов в продвижении по карьерной лестнице. Где вершиной станет должность руководителя отдела или филиала, заместителя главы, директора банковского учреждения.